Ev / Dərmanlar/ Fatf nədir. FATF tövsiyələrini yerinə yetirməyən və (və ya) kifayət qədər icra etməyən dövlətlərin (ərazilərin) siyahısı

fatf nədir? FATF tövsiyələrini yerinə yetirməyən və (və ya) kifayət qədər icra etməyən dövlətlərin (ərazilərin) siyahısı

FATF üzvləri

Dövlətlər:

Avstraliya;
Avstriya;
Argentina;
Belçika;
Braziliya;
Birləşmiş Krallıq;
Almaniya;
Honq Konq, Çin;
Yunanıstan;
Danimarka;
irlandiya;
İslandiya;
İspaniya;
İtaliya;
Kanada;
Lüksemburq;
Meksika;
Hollandiya;
Yeni Zelandiya;
Norveç;
Portuqaliya;
Rusiya Federasiyası (19 iyun 2003-cü ildən);
Sinqapur;
Türkiyə;
Finlandiya;
Fransa;
isveçrə;
isveç;
Yaponiya;
Çin

Beynəlxalq təşkilatlar

Fars Körfəzi Ərəb Dövlətləri üzrə Əməkdaşlıq Şurası.

Hazırda Hindistan və Koreya Respublikası FATF-ın müşahidəçi dövlətləridir.

2004-cü ildən Maliyyə Monitorinqi üzrə Federal Xidmət Rusiya Federasiyası adından FATF-ın fəaliyyətində iştirak edir.

Fəaliyyət

FATF 1990-cı ildə çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üçün 40 tövsiyə hazırladı və 1996-cı ildə yenidən baxıldı. və 2003 inkişaf edən çirkli pulların yuyulması texnologiyalarını və 2001-ci ildə terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üçün 2004-cü ilin oktyabrında dünyada dəyişmiş siyasi vəziyyətə uyğunlaşdırılmış doqquz xüsusi tövsiyəni nəzərə alaraq. Bu sənədlər çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə beynəlxalq standartlar kimi tanınır.

2000-ci ilin yayında qrup Rusiyanı ölkələrin qara siyahısına daxil etdi, 2002-ci il oktyabrın 11-də isə bu siyahıdan çıxardı.

Qeydlər

Bağlantılar

Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Şəbəkəsindən FATF və s. şərh, tətbiq, uyğunluq və icraya dair təlim və seminarlar
FATF/analoji qurumların müddəalarının təhlili və müqayisəsi - Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Peşəkarları Cəmiyyətinin üzvləri üçün.

Wikimedia Fondu.

2010.

Digər lüğətlərdə "FATF" sözünün nə olduğuna baxın: FATF - Çirkli pulların yuyulması üzrə Xüsusi Maliyyə Komissiyası İngilis dili: FATF, OECD-nin çirkli pulların yuyulması üzrə maliyyə fəaliyyət qrupu http://www1.oecd.org/fatf/ İngilis dili, maliyyə...

- (RFGTF) FATF kimi yaradılmış 8 strukturun məqsədi müvafiq regionlarda çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizədir. Çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə... ... Vikipediya tərəfindən həyata keçirilir

FATF-ın qara siyahısı- - FATF ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən ölkələrin siyahısı - Çirkli Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu, bu təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya dəstək beynəlxalq terrorizm. Bu halda lazımdır...... Bank ensiklopediyası

FATF tövsiyələri- (Financial Action Task Force) milli qanunvericilik üçün - maliyyə cinayətləri ilə mübarizəyə yönəlmiş 40 əsas tövsiyə. Tövsiyələr ilk dəfə 1990-cı ildə hazırlanmışdır. Gələcəkdə...... Bank ensiklopediyası

FATF tipli regional qruplar- - dünyanın regionlarında yaradılmış ixtisaslaşmış beynəlxalq təşkilatlar. Bu gün səkkiz belə birlik var: Çirkli Pulların Yuyulması ilə Mübarizə üzrə Asiya-Sakit Okean Qrupu; Şərqdə Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Qrupu və... Bank ensiklopediyası

FATF-ın Xüsusi Tövsiyələri- terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə - 2001-ci il sentyabrın 11-də ABŞ-da baş vermiş terror aktından sonra qüvvədə olan 40 tövsiyəyə əlavə olaraq hazırlanmış doqquz tövsiyə. Xüsusi tövsiyələrin məqsədi müəyyən etmək üçün sistem üçün əsas yaratmaqdır... Bank ensiklopediyası

- (EAG) Belarus, Hindistan, Qazaxıstan, Çin, Qırğızıstan, Rusiya, Tacikistan, Türkmənistan və Özbəkistanın üzvü olan FATF-a bənzər regional qrupdur. AAQ-da müşahidəçi statusu 12 ştata və 17... ... Wikipedia

- (FATF) (İngiliscə Financial Action Task Force on Money Laundering FATF) hökumətlərarası təşkilatdır ki, ... Wikipedia

Dəniz zonası- (Offşor zona) Offşor zona aşağı vergiyə cəlb olunan dövlətin ərazisidir, aşağı vergi zonalarının tam siyahısı və onların iqtisadiyyatdakı rolu. > ... İnvestor Ensiklopediyası

Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İş Qrupu- (FATF, The Financial Action Task Force, FATF) hökumətlərarası təşkilatdır və vəzifələrinə çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üçün beynəlxalq standartların hazırlanması daxildir. Bundan əlavə, FATF qanunvericiliyin qiymətləndirilməsi ilə məşğuldur və... Bank ensiklopediyası

kitablar

Korrupsiyadan əldə edilən gəlirlərin yuyulmasına (leqallaşdırılmasına) görə xarici ölkələrin qanunlarına əsasən məsuliyyət. Qlobal və beynəlxalq-regional (yəni fövqəlmilli) xarakterli risklər iqtisadi və sosial baza terrorizm, eləcə də kütləvi silahların yayılması...

Qara siyahı dəniz zonaları FATF FATF 2016 - beynəlxalq təşkilat maliyyələşdirmə əleyhinə terrorizm və çirkli pulların yuyulması cinayət kapitalı. FATF-ın Qara siyahısı - FATF - Financial Action Task Force - Financial Action Task Force on Monety Leading ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən, təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya beynəlxalq terrorizmi dəstəkləyən ölkələrin siyahısı.

Qeyd edək ki, qeyri-kafi əməkdaşlıq çox vaxt təkcə çirkli pulların yuyulması praktikasının baş verdiyi dövlətləri deyil, həm də bu cür fəaliyyətlərin qarşısını almaq üçün hazırda yaxşı inkişaf etmiş infrastruktura malik olmayan bir sıra inkişaf etməkdə olan ölkələri günahlandırır.

İlk dəfə əlverişsizlərin siyahısı baxış bucağı FATF ölkələri 2000-ci ildə nəşr olundu və Baham adaları, Kayman adaları, Kuk adaları və Panama kimi bir sıra ofşor ada dövlətlərinə Rusiya, İsrail və Lixtenşteyn daxil edildi. . 2016-cı ilin əvvəlində FATF " qara siyahı» ölkələr üç kateqoriyaya bölünür: çatışmazlıqların olduğu ölkələr milli müalicə beynəlxalq maliyyə sistemi Təhdid var çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi. Vəsaitlərin mənbəyi yoxlanılmadan, kapitalın tam amnistiyası elan edilən layihədən sonra Rusiya da FATF siyahısına daxil ola bilər. Əvvəllər, 2002-ci ilə qədər Rusiya artıq bu siyahıda idi və tezliklə yenidən bu siyahıya düşə bilər.

Financial Action Task Force (FATF)çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT) üzrə qlobal standart təyin edən orqandır. Beynəlxalq maliyyə sistemini çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi (PL/TF) risklərindən qorumaq və PL/TMM standartlarına daha çox uyğunluğu təşviq etmək üçün FATF strateji çatışmazlıqları olan yurisdiksiyaları müəyyən etmişdir və bu çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün onlarla işləyir. beynəlxalq maliyyə sistemi üçün risk. FATF-a tabe olan yurisdiksiyalar öz üzvlərini və digər yurisdiksiyaları beynəlxalq maliyyə sistemini yurisdiksiyadan irəli gələn davamlı və əhəmiyyətli çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi (ML/TF) risklərindən qorumaq üçün əks tədbirlər görməyə çağırır.

2016-cı ilin əvvəlində FATF-ın qara siyahısında 2 ölkə var idi

Strateji PL/TMM çatışmazlıqları olan yurisdiksiyalar çatışmazlıqların aradan qaldırılmasında kifayət qədər irəliləyiş əldə etməmiş və ya çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün FATF ilə birlikdə hazırlanmış fəaliyyət planını öhdəsinə götürməmişdir. FATF öz üzvlərini aşağıda təsvir olunduğu kimi hər bir yurisdiksiya ilə bağlı çatışmazlıqlardan irəli gələn riskləri nəzərə almağa təşviq edir.

Əlcəzair
Ekvador
İndoneziya
Myanma

Efiopiya, Pakistan, Suriya, Türkiyə və Yəmən hal-hazırda FATF-ın “Qlobal PL/TMM-nin gücləndirilməsi: Davam edən Proses” siyahısından FATF ilə razılaşdırılmış fəaliyyət planına əhəmiyyətli dərəcədə cavab verdiyinə görə çıxarılıb.

FATF İranın FATF ilə əvvəlki razılaşmasına və son təqdimatlarına baxmayaraq, İranın terrorizmin maliyyələşdirilməsi riskini həll etməməsindən və bunun beynəlxalq maliyyə sisteminin bütövlüyünə ciddi təhlükə törətməsindən xüsusilə və müstəsna olaraq narahat olaraq qalır.

FATF üzvlərə çağırışını təkrarlayır və bütün yurisdiksiyaları öz ölkələrinə məsləhət verməyə çağırır maliyyə institutlarıİran şirkətləri və maliyyə qurumları da daxil olmaqla, İranla işgüzar əlaqələrə və əməliyyatlara xüsusi diqqət yetirin. Gücləndirilmiş yoxlamadan əlavə, FATF öz üzvlərinə 25 fevral 2009-cu il tarixli çağırışını təkrarlayır və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə sektorlarını İran tərəfindən törədilən çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi (ML/TF) risklərindən qorumaq üçün təsirli tədbirlər görməyə çağırır korrespondent bankçılıqdan qorunmaq üçün yurisdiksiyaları çağırmaq, əks tədbirlərdən və risklərin azaldılması təcrübələrindən yan keçmək və ya onlardan yayınmaq üçün istifadə olunur və İran maliyyə institutlarının filiallar və törəmə şirkətlər onların yurisdiksiyasında. İran tərəfindən davam edən terrorun maliyyələşdirilməsi təhlükəsi səbəbindən yurisdiksiyalar artıq atılmış addımları və mümkün əlavə təminatları nəzərdən keçirməli və ya mövcud olanları gücləndirməlidir.

FATF İranı xüsusilə terrorçuluğun maliyyələşdirilməsini cinayət hesab etməklə və şübhəli əməliyyat (STR) tələblərini effektiv şəkildə həyata keçirməklə PL/TMM çatışmazlıqlarını operativ və mənalı şəkildə aradan qaldırmağa çağırır. Əgər İran öz TF-ni daha da gücləndirmək üçün konkret addımlar ata bilməsə, FATF 2014-cü ilin oktyabrında öz üzvlərini və bütün yurisdiksiyaları əks tədbirləri gücləndirməyə çağırmağı nəzərdən keçirəcək.

Koreya Xalq Demokratik Respublikası (KXDR)

2014-cü ilin fevral ayından etibarən KXDR PL/TMM ilə bağlı çatışmazlıqlarını müzakirə etmək üçün FATF ilə birbaşa əlaqə saxlayır. hərəkət.

FATF KXDR-in çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT) rejimindəki əhəmiyyətli çatışmazlıqları aradan qaldırmamasından və bunun beynəlxalq maliyyə sisteminin bütövlüyünə ciddi təhlükə törətməsindən narahatlığını davam etdirir PL/TMM çatışmazlıqlarınızı tez bir zamanda aradan qaldırmağın vacibliyi.

FATF öz üzvlərinə 25 fevral 2011-ci il tarixli çağırışını bir daha təsdiqləyir və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə institutlarını KXDR şirkətləri və maliyyə institutları da daxil olmaqla, KXDR ilə işgüzar əlaqələrə və əməliyyatlara xüsusi diqqət yetirməyə təşviq etməyə çağırır. Gücləndirilmiş yoxlama ilə yanaşı, FATF öz üzvlərini təşviq edir və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə sektorlarını KXDR tərəfindən törədilən çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi (ML/TF) risklərindən qorumaq üçün effektiv əks tədbirlər görməyə çağırır. Ölkələr həmçinin əks tədbirlərdən və risklərin azaldılması praktikasından yan keçmək və ya qarşısını almaq üçün müxbir bankçılıqdan istifadə etməli və KXDR maliyyə institutlarının öz yurisdiksiyalarında filial və törəmə müəssisələri açmaq üçün müraciətlərinə baxarkən ML/TF risklərini nəzərə almalıdırlar.

Əlcəzair

Əlcəzair PL/TMM-nin gücləndirilməsi istiqamətində addımlar atıb, o cümlədən cinayət məcəlləsinə terror aktlarının mühakimə oluna biləcəyi əhatə dairəsini genişləndirmək üçün düzəlişlər edib. Bununla belə, Əlcəzairin PL/TMM ilə bağlı strateji çatışmazlıqlarını aradan qaldırmaq üçün FATF və MENAFATF ilə işləmək üçün yüksək səviyyədə siyasi öhdəliyinə baxmayaraq, Əlcəzair fəaliyyət planının vaxtında həyata keçirilməsində kifayət qədər irəliləyiş əldə etməyib və bir sıra strateji çatışmazlıqlar qalmaqdadır. Əlcəzair bu çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün öz fəaliyyət planını həyata keçirmək üçün fəaliyyətini davam etdirməlidir, o cümlədən: (1) terrorizmin maliyyələşdirilməsini adekvat şəkildə cinayət məsuliyyətinə cəlb etmək; (2) terror aktivlərinin müəyyən edilməsi, izlənilməsi və dondurulması üçün müvafiq hüquqi bazanın hazırlanması və həyata keçirilməsi; fəaliyyət planı.

Ekvador

Ekvador çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsini adekvat şəkildə cinayət məsuliyyətinə cəlb edən müddəaları özündə əks etdirən yeni Cinayət Məcəlləsinin qəbul edilməsi də daxil olmaqla, PL/TMM-nin gücləndirilməsi istiqamətində addımlar atmışdır. Bununla belə, Ekvadorun PL/TMM ilə bağlı strateji çatışmazlıqlarını aradan qaldırmaq üçün FATF və GAFISUD qarşısında yüksək səviyyədə siyasi öhdəliyinə baxmayaraq, Ekvador öz fəaliyyət planının həyata keçirilməsində kifayət qədər irəliləyiş əldə etməyib və bir sıra strateji çatışmazlıqlar qalmaqdadır. Ekvador (1) terror aktivlərinin müəyyən edilməsi və dondurulması üçün adekvat prosedurların yaradılması və həyata keçirilməsi və (2) ML ilə bağlı pulların müsadirə edilməsi prosedurunun aydınlaşdırılması da daxil olmaqla, bu boşluqları aradan qaldırmaq üçün fəaliyyət planının həyata keçirilməsi üçün işi davam etdirməlidir. Ekvador həmçinin maliyyə sektoruna nəzarəti gücləndirməyə davam etməlidir FATF Ekvadoru qalan çatışmazlıqları aradan qaldırmağa və fəaliyyət planının həyata keçirilməsi prosesini davam etdirməyə çağırır.

İndoneziya

İndoneziya PL/TMM rejimini gücləndirmək istiqamətində addımlar atıb, o cümlədən İndoneziyanın terror aktivlərinin dondurulması rejimini inkişaf etdirib. Bununla belə, İndoneziyanın TF-nin strateji çatışmazlıqlarını aradan qaldırmaq üçün FATF və APG ilə işləmək üçün yüksək səviyyəli siyasi öhdəliyinə baxmayaraq, İndoneziya razılaşdırılmış müddət ərzində fəaliyyət planının həyata keçirilməsində kifayət qədər irəliləyiş əldə etməmişdir və inkişaf və TF-nin inkişafı ilə bağlı bəzi əsas çatışmazlıqlar qalmaqdadır. terror aktivlərinin müəyyən edilməsi və dondurulması üçün adekvat tənzimləyici çərçivənin və prosedurların həyata keçirilməsi FATF İndoneziyanı 1267 saylı qətnaməni tam yerinə yetirməklə və terrorçu aktivlərin dondurulması üçün qanuni çərçivəni və proseduru aydınlaşdırmaqla FATF standartlarına uyğun olaraq qalan çatışmazlıqları aradan qaldırmağa çağırır.

Myanma

Myanma PL/TMM-nin təkmilləşdirilməsi istiqamətində, o cümlədən yeni PL və KT Qanununun qəbul edilməsi yolu ilə addımlar atmışdır. Bununla belə, Myanmanın PL/TMM ilə bağlı strateji çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün FATF və APG ilə işləmək üçün yüksək səviyyədə siyasi öhdəliyinə baxmayaraq, Myanma öz fəaliyyət planının həyata keçirilməsində kifayət qədər irəliləyiş əldə etməyib və bir sıra strateji PL/TMM çatışmazlıqları qalmaqdadır. Myanma bu çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün fəaliyyət planını həyata keçirmək üçün fəaliyyətini davam etdirməlidir, o cümlədən: (1) terrorizmin maliyyələşdirilməsini adekvat şəkildə cinayət məsuliyyətinə cəlb etmək; (2) terrorçu aktivlərin müəyyən edilməsi və dondurulması üçün adekvat prosedurları yaratmaq və həyata keçirmək; (3) terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqədar ekstradisiya sisteminin daha da gücləndirilməsi; (4) tam fəaliyyət göstərən və səmərəli fəaliyyət göstərən maliyyə kəşfiyyatı bölməsinin təmin edilməsi; (5) maliyyə şəffaflığının artırılması; və (6) müştərilərlə lazımi araşdırma tədbirlərinin gücləndirilməsi Myanmanı qalan çatışmazlıqları aradan qaldırmağa və fəaliyyət planının həyata keçirilməsi prosesini davam etdirməyə təşviq edir.

Təşkilat belə ölkələrə qarşı əks tədbirlər görməyə çağırır. Bu kateqoriyada bir ölkə var - İran. Olduğu ölkələr milli sistemlər, çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə əhəmiyyətlilər var strateji baxımdan görmə, çatışmazlıqlar və yoxüçün plan hazırlayıb onların aradan qaldırılması 2010-cu ilin fevralına qədər bu ölkələr təsnif edilir Anqola, Şimali Koreya, Ekvador və Efiopiya kimi. FATF tərəfindən bayraqlanmış ölkələr mühüm strateji milli sistemlər. zəifliklər sistemləri

Amma bu çatışmazlıqlar Pakistan, Türkmənistan, San-Tome və Prinsipi kimi ölkələrin səlahiyyətliləri tərəfindən aradan qaldırılmadı. FATF-ın son ictimai sənədinə (21 iyun 2013-cü il) görə, iki siyahı qalıb. Birinci (yəni N. "Qara siyahı") vəziyyətə düşdü FATF tərəfindən yüksək risk səviyyəsi ilə üzv dövlətləri çağırır və əks tədbirləri tətbiq etmək üçün digər yurisdiksiyalar beynəlxalq müdafiə maliyyə sistemi qalan əhəmiyyətli risklərçirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi bu yurisdiksiyalardan qaynaqlanır. Bu ölkələr kimi təsnif edilir İran və Şimali Koreya (KXDR). İkincidə ("tünd boz siyahı") - ölkə strateji ilə çatışmazlıqlar milli rejimlər kim deyil kifayət qədər səy göstərin həllində uğurlar çatışmazlıqlar və ya aidiyyəti yoxdur FATF birgə işləyib hazırlamışdır fəaliyyət planı çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün. Bunlara daxildir: Vyetnam,

FATF-ın həyata keçirilməsində əsas vasitə onun 40 tövsiyəsidir cinayət sahəsi çirkli pulların yuyulması və maliyyələşdirilməsi terrorizm, tabe olanlar nəzərdən keçirin orta hesabla bir dəfə hər beş ildən bir və 9 xüsusi tövsiyələr V əks fəaliyyət sahəsi əhəmiyyətli risklər , olanlar işlənib hazırlanmışdır 2001-ci il 11 sentyabr hadisələrindən sonra. Bunlar "40 + 9 Tövsiyələr"dir təşkilati dəst Və hüquqi tədbirlər hər bir ölkədə yaradılması haqqında effektiv rejim çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə və terrorizmin maliyyələşdirilməsi. Şuranın məlumatına görə BMT Təhlükəsizlik 1617 nömrəli qərar (2005), 40 + 9 FATF tövsiyələri var zəruri beynəlxalq

BMT-yə üzv dövlətlər üçün standartlar. Buna görə də sahibi olmalıdırəvvəlcə diqqətlə "qara siyahıları" öyrənin mövcud üçün dəniz zonaları, eləcə də səbəbləri hansı dövlət "qara siyahı". Belə ki, o dərhal bilər biznesinizi qoruyun fəlakətdən nəticələri.İndi haqqında daha çox bəzi offşor zonalar. Yoxdur hər hansı biri offşorların siyahısı zonalar, və buna görə də mərkəzi banklar kimi bu sahələrə nəzarət edin demək olar ki, bütün ölkələr, Və

BVF - Beynəlxalq valyuta şurası 21 iyun 2019-cu il

il Financial Action Task Force (FATF) strateji PL/TMM çatışmazlıqları olan yurisdiksiyaların siyahısını yeniləyib. Beynəlxalq maliyyə sistemini ML/TF risklərindən qorumaq və milli rejimlər arasında daha çox ardıcıllığı təşviq etmək

beynəlxalq standartlar

1. PL/TMM, FATF PL/TMM sistemlərində strateji çatışmazlıqlar olan yurisdiksiyaların siyahısını müəyyən edib və beynəlxalq maliyyə sistemi üçün təhlükə yaradan bu çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün onlarla işləyir. Bu yurisdiksiyalar iki rəsmi FATF sənədində yerləşir: FATF-ın İctimai Bəyanatı

2. (qara siyahı), FATF-in üzv dövlətləri və digər yurisdiksiyaları beynəlxalq maliyyə sistemini bu yurisdiksiyalardan irəli gələn davamlı əhəmiyyətli çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi (ML/TF) risklərindən qorumaq üçün əks tədbirlər həyata keçirməyə təşviq etdiyi yurisdiksiyalar daxildir; Və Qlobal PL/TMM şəbəkəsinin təkmilləşdirilməsi: davam edən proses

(boz siyahı),

FATF KXDR-in çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT) rejimindəki əhəmiyyətli çatışmazlıqları aradan qaldırmamasından və beynəlxalq maliyyə sisteminin bütövlüyünə ciddi təhlükə törətməsindən narahatdır. FATF KXDR-i PL/TMM ilə bağlı çatışmazlıqlarını operativ və mənalı şəkildə aradan qaldırmağa çağırır. Bundan əlavə, FATF Şimali Koreyanın qeyri-qanuni silah yayma fəaliyyətinin yaratdığı təhlükədən ciddi şəkildə narahatdır. kütləvi qırğın(WMD) və onun maliyyələşdirilməsi.

FATF 25 fevral 2011-ci il tarixində öz üzvlərinə çağırışını bir daha təsdiqləyir və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə institutlarını KXDR şirkətləri, maliyyə institutları və onların adından fəaliyyət göstərən şəxslər də daxil olmaqla, KXDR ilə işgüzar əlaqələrə və əməliyyatlara xüsusi diqqət yetirməyə təşviq etməyə çağırır. Nəzarəti gücləndirməklə yanaşı, FATF öz üzvlərini təşviq edir və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə sektorlarını çirkli pulların yuyulmasından və terrorizmin maliyyələşdirilməsindən qorumaq üçün BMT Təhlükəsizlik Şurasının müvafiq qətnamələrinə uyğun olaraq effektiv əks tədbirlər və məqsədyönlü maliyyə sanksiyaları tətbiq etməyə çağırır. və KXDR-dən qaynaqlanan kütləvi qırğın silahlarının yayılması (ML/TF/PF) riskləri. Yurisdiksiyalar mövcud filialları bağlamaq üçün lazımi addımları atmalıdır.

1.2. İran

2016-cı ilin iyun ayında FATF İranın PL/TMM ilə bağlı strateji çatışmazlıqlarını aradan qaldırmaq üçün yüksək səviyyəli siyasi öhdəliyini və Fəaliyyət Planının həyata keçirilməsində texniki yardım axtarmaq qərarını alqışladı.

İranın bu siyasi öhdəliyini və atdığı müvafiq addımları təmin etdiyini nəzərə alaraq, FATF 2019-cu ilin fevralında əks tədbirlərin dayandırılmasını davam etdirmək qərarına gəlib.

2017-ci ilin noyabrında İranda nağd pul bəyannaməsi rejimi yaradılıb. 2018-ci ilin avqustunda İran Terrorizmin Maliyyələşdirilməsi ilə Mübarizə Qanununa, 2019-cu ilin yanvarında isə İran Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Qanununa düzəlişlər edib. FATF bu qanunvericilik səylərinin irəliləyişini tanıyır. Terrorizmin maliyyələşdirilməsinə dair Palermo Konvensiyasını ratifikasiya edən qanun layihələri artıq parlament tərəfindən qəbul edilib, lakin hələ də qüvvəyə minməyib. Hər bir ölkədə olduğu kimi, FATF yalnız tam qəbul edilmiş qanunları nəzərdən keçirə bilər. Qalan qanunvericilik qüvvəyə mindikdən sonra tam güc, FATF ilə birlikdə nəzərdən keçirəcək qanun qəbul etmişdir onun ehtiva etdiyi tədbirlərin FATF standartlarına uyğun olaraq İran Fəaliyyət Planına uyğun olub olmadığını müəyyən etmək.

İranın fəaliyyət planının müddəti 2018-ci ilin yanvarında başa çatıb. 2019-cu ilin iyun ayında FATF qeyd etdi ki, İranın tam şəkildə həll etməli olduğu hələ tamamlanmamış maddələr var:

1) “xarici işğala, müstəmləkəçiliyə və irqçiliyə son qoymağa cəhd edən” müəyyən edilmiş qruplar üçün istisnalar da daxil olmaqla, terrorizmin maliyyələşdirilməsinin adekvat kriminallaşdırılması;

2) BMT Təhlükəsizlik Şurasının müvafiq qətnamələrinə uyğun olaraq terrorçuların aktivlərinin müəyyən edilməsi və dondurulması;

3) adekvat və məcburi müştəri yoxlaması rejiminin təmin edilməsi;

4) TF ilə bağlı əməliyyatların həyata keçirilməsi cəhdlərinə dair STR-lərin təqdim edilməsinin əhatə olunduğunun aydınlaşdırılması hüquqi bazaİran;

5) səlahiyyətli orqanların lisenziyasız pul/dəyər köçürmə xidməti təminatçılarını necə müəyyənləşdirdiyini və onlara sanksiya tətbiq etdiyini nümayiş etdirmək;

6) Palermo Konvensiyasının və TF konvensiyalarının ratifikasiyası və həyata keçirilməsi, qarşılıqlı hüquqi yardımın göstərilməsi imkanlarının aydınlaşdırılması;

7) maliyyə institutlarının pul köçürmələrində göndərici və alıcı haqqında tam məlumatın olmasını yoxlamasını təmin etmək.

FATF bu həftəki iclasında əks tədbirlərin dayandırılmasını davam etdirmək qərarına gəlib, istisna olmaqla, FATF üzvləri təşviq edir və bütün yurisdiksiyaları 2019-cu ilin Fevral Açıq Bəyanatına uyğun olaraq İranda yerləşən maliyyə institutlarının filialları və törəmə şirkətləri üçün gücləndirilmiş nəzarət yoxlamasını tələb etməyə təşviq edir.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunun qəbulu da daxil olmaqla, İranın əldə etdiyi irəliləyişi tanımaqla yanaşı, FATF Fəaliyyət Planının hələ də icra olunmamış qalmasından məyus olduğunu bildirir. FATF İrandan PL/TMM üzrə zəruri islahatları tamamlamaq və həyata keçirməklə bütün həll edilməmiş məsələlərin həllini təmin etmək üçün islahatlar yolu ilə sürətlə irəliləyəcəyini gözləyir.

Əgər İran 2019-cu ilin oktyabr ayına qədər Palermo və terrorizmin maliyyələşdirilməsi konvensiyalarını FATF standartlarına uyğun qəbul etməsə, FATF təkmilləşdirilmiş müvafiq hesabat mexanizmlərinin tətbiqini və ya maliyyə əməliyyatlarının sistemli hesabatını tələb edəcək; və onların İranda yerləşən hər hansı filial və törəmə müəssisələri ilə bağlı maliyyə qrupları üçün xarici audit tələblərinin artırılması. FATF həmçinin İrandan icazə verən qaydaları və digər düzəlişləri irəli sürməyə davam edəcəyini gözləyir.

İran tam Fəaliyyət Planı tamamlanana qədər FATF-in açıq bəyanatında qalacaq. İran Fəaliyyət Planının terrorizmlə mübarizənin maliyyələşdirilməsi planında müəyyən edilmiş çatışmazlıqların aradan qaldırılması üçün zəruri tədbirləri həyata keçirməyincə, FATF İrandan qaynaqlanan terrorizmin maliyyələşdirilməsi riski və bunun beynəlxalq maliyyə sistemi üçün yaratdığı təhlükə ilə bağlı narahatlığını davam etdirəcək. Buna görə də FATF öz üzvlərini həvəsləndirir və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə institutlarını təkmilləşdirmə tətbiq etməyə təşviq etməyə davam etməyə çağırır. hüquqi baxış ilə bağlı işgüzar əlaqələr və fiziki və hüquqi şəxslər FATF-ın 19 saylı tövsiyəsinə uyğun olaraq İrandan, o cümlədən:

1) təklif olunan əməliyyatların səbəbləri haqqında məlumat əldə etmək;

2) işgüzar əlaqələrin genişləndirilmiş monitorinqinin aparılması.

2. Qlobal PL/TMM şəbəkəsinin təkmilləşdirilməsi: davam edən proses

PL/TMM-ə uyğunluğun davam edən nəzərdən keçirilməsinin bir hissəsi olaraq, FATF aşağıdakı yurisdiksiyaları PL/TMM ilə bağlı strateji çatışmazlıqlar kimi müəyyən etdi və onlar üçün FATF ilə fəaliyyət planı hazırladılar. Hər bir yurisdiksiyanın vəziyyəti fərqli olsa da, hər bir yurisdiksiya yazılı siyasət öhdəliyi təqdim etmişdir yüksək səviyyə aşkar edilmiş çatışmazlıqları aradan qaldırmaq. FATF bu öhdəlikləri alqışlayır.

Bir sıra yurisdiksiyalar hələ FATF tərəfindən nəzərdən keçirilməyib. FATF beynəlxalq maliyyə sistemi üçün risk yaradan əlavə yurisdiksiyaları davamlı olaraq müəyyən etməyə davam edir.

FATF və FATF tipli regional qurumlar aşağıda müəyyən edilmiş yurisdiksiyalarla işləməyə davam edəcək və aşkar edilmiş çatışmazlıqların aradan qaldırılmasında əldə edilmiş tərəqqi barədə hesabat verəcəklər. FATF bu yurisdiksiyaları öz fəaliyyət planlarını mümkün qədər tez və müəyyən edilmiş vaxt çərçivəsində həyata keçirməyə təşviq edir. FATF bu fəaliyyət planlarının həyata keçirilməsini yaxından izləyəcək və öz üzvlərini aşağıda verilmiş məlumatı nəzərə almağa təşviq edəcək.

Baham adaları, Botsvana, Kamboca, Efiopiya, Qana, Pakistan, Panama, Şri-Lanka, Suriya, Trinidad və Tobaqo, Tunis, Yəmən.

Oktyabrın 11-də Maliyyə Sui-istifadəsinə Qarşı Beynəlxalq Qrupun (FATF) Parisdə keçirilən sessiyasında Rusiyanın çirkli pulların yuyulması ilə mübarizədə adekvat səy göstərməyən ölkələr siyahısından çıxarıldığı açıqlanıb. Rusiyadan başqa, Niue adası, Marşal adaları və Dominika “qara” siyahıdan çıxıb. İndi FATF siyahısına yenidən baxıldıqdan sonra Kuk adaları, Misir, Qvatemala, Qrenada, İndoneziya, Myanma, Nauru, Filippin, Sent Vinsent və Qrenadinlər, Nigeriya və Ukrayna siyahıda qalıb. OECD bu siyahıya daxil olan ölkələrdən olan tərəfdaşlarla işləyərkən “artıq ehtiyatlı olmağı” tövsiyə edir. 1989-cu ildə G7 tərəfindən yaradılan FATF-a görə, dünyada hər il çirkli pulların yuyulması 590 milyard dollardan 1,5 trilyon dollara qədər dəyişir.

Rusiya 2000-ci ilin iyununda FATF-ın qara siyahısına daxil edilib. 24 iyun 2001-ci ildə bu təşkilat Rusiyanı siyahıda tərk etmək qərarına gəldi və həmçinin sentyabrın 30-dək Rusiya Federasiyasında çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə haqqında qanun qəbul edilməzsə, iqtisadi sanksiyaların tətbiq edilməsinin mümkünlüyünü göstərdi. Qeyd edək ki, hər 10 min əhaliyə 400-ə yaxın bankın qeydiyyata alındığı “qara” siyahıda FATF tərəfindən cəzalandırılan ölkələr arasında hələlik yalnız Nauru var. Sentyabrın 7-də keçirilən növbəti plenar iclasda komissiya yenidən Rusiyanı “qara siyahı”dan çıxarmamaq, lakin Rusiya Federasiyasına sanksiyalar tətbiq etməmək qərarına gəlib, çünki o vaxta qədər Vladimir Putin “Leqallaşdırma ilə mübarizə haqqında” qanunu imzalamışdı. qanunsuz yolla əldə edilmiş gəlirlərin (yuyulması)”.

FATF-ın 2002-ci il yay sessiyasında Macarıstan və Sent-Kitts və Nevis siyahıdan çıxarıldı, beynəlxalq qrupa görə, bu ölkələr “qanunvericilikdəki çatışmazlıqların aradan qaldırılması” üçün “hamısı olmasa da, çox şey” etmişdilər. Rusiya yenidən "pis" siyahıda qaldı və əgər 2001-ci ilin sentyabrında FATF bunu yalnız "Qanunsuz əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə haqqında" yeni qanunun effektivliyini hərtərəfli qiymətləndirmək zərurəti ilə izah etdisə, onda mart ayında 2002-ci ildə FATF Rusiyaya qarşı qanunvericiliyin çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə sahəsində beynəlxalq standartlara uyğunlaşdırılması, habelə vergi və hüquq-mühafizə sahəsində qanunvericiliyin yekunlaşdırılması üçün tələbləri sərtləşdirdi.

2002-ci ilin sentyabrında bir çox yüksək rütbəli Rusiya rəsmiləriölkənin bütün tələbləri yerinə yetirdiyini bəyan edib beynəlxalq təşkilatlarçirkli pulların yuyulması ilə mübarizə haqqında, FATF-a aydın şəkildə izah etdi ki, Rusiya artıq “qara” siyahıda Nauru və Qrenadanın qonşuluğuna dözmək niyyətində deyil. Bu iddiaları yoxlamaq üçün sentyabrın 23-də Maliyyə Sui-istifadəsi ilə Mübarizə üzrə Beynəlxalq Qrupun nümayəndə heyəti Rusiya Federasiyasına gəldi və Rusiya Federasiyasının Prezident Administrasiyasında, Maliyyə Nazirliyində, XİN-də, Federal Komissiyada görüşlər keçirdi. Qiymətli Kağızlar Bazarı, Mərkəzi Bank və bir sıra kommersiya bankları, xüsusilə Rusiya Sberbankı, eləcə də hüquq-mühafizə orqanlarını ziyarət etdi. Bundan əlavə, səfər çərçivəsində FATF komissiyası Sankt-Peterburq və Tulaya səfər edib. Xüsusilə, Tulada qonaqlar Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının tədris mərkəzinə, eləcə də bir sıra kommersiya banklarına və şirkətlərinə baş çəkib, hətta vaxt tapıb şəhər lombardına baxıblar.

Təbii ki, kolların arasında bir neçə piano da var idi. FATF nümayəndə heyətinin Rusiya Federasiyasına səfəri zamanı Rusiya Daxili İşlər Nazirliyi silah satışından əldə edilən gəlirlərin yuyulması, narkotik vasitələrin qanunsuz dövriyyəsi, fahişəlik, o cümlədən iqtisadi fəaliyyətlə bağlı cinayətləri müəyyən etmək üçün əməliyyat-axtarış bürosunun yaradıldığını elan edib. cinayətlər. ORB Rusiya Federasiyasının Maliyyə Monitorinqi Komitəsi ilə sıx əməkdaşlıq edəcək. RMN-nin özü, qeyd edirik ki, yayda tərəflərdən birinin terrorçularla əlaqədə şübhəli bilindiyi təqdirdə hər hansı əməliyyatlara nəzarət edərək səlahiyyətlərini əhəmiyyətli dərəcədə genişləndirməyi planlaşdırdığını elan etdi. Komitəyə məlumat verməli olan təşkilatların siyahısında isə ticarətlə məşğul olan təşkilatlar yer alacaq qiymətli metallar və daşlar, qumar biznesi, investisiya və qeyri-dövlət pensiya fondlarının menecerləri.

Həmçinin FATF komissiyasının səfəri zamanı Dövlət Duması üçüncü və yekun oxunuşda qanuna dəyişiklik və əlavələr edilməsi haqqında qanun layihəsini qəbul edib. federal qanun“Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə haqqında”. Layihəyə uyğun olaraq, 600 min rubldan çox olan əməliyyatlar məcburi nəzarətə məruz qalır. Bundan əlavə, kredit təşkilatları şübhəli müştərilərə xidmətdən imtina etmək hüququna malikdir. Bundan əlavə, banklar belə müştərilər haqqında səlahiyyətli orqanlara məlumat verməyə borcludurlar.

FATF-ın terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə xüsusi tövsiyələri şübhəli hesab edilənləri izah edən real həyat vəziyyətlərini təsvir edir. Məsələn, illik gəliri 17 000 dollar olan şəxs öz hesabı vasitəsilə qəfildən 356 000 dollar alıb. Və ya fəaliyyət növlərinə görə heç bir şəkildə kəsişməməli olan şirkətlər arasında maliyyə əməliyyatları qeydə alınıb. Hətta bankda depozit qutusunun açılması o halda şübhəli sayılır ki, bank müştərinin nə etdiyini bilmirsə və ya FATF-in tövsiyələrində deyildiyi kimi, “onun fəaliyyət növü belə qutunun açılması zərurətini nəzərdə tutmur. .”

Rusiyanın FATF-ın qara siyahısından çıxarılması göstərilir ki, ölkə çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısını almaq üçün qanunvericilik sahəsində əlindən gələni edib. Bəs Rusiya Federasiyasında kredit təşkilatlarından müştəriləri izləməyi və əməliyyatları barədə “doğru yerə” məlumat verməyi tələb edən qanunların icra mexanizmi nə dərəcədə effektiv olacaq? Ən azı FATF hələ də öz qanunvericiliyinin icra olunmadığı ölkələrin “qara siyahıları” ilə çıxış etməyib. Və bu yaxşıdır.