Hansı dövlətlər fatf ilə uyğun gəlmir. Financial Action Task Force (FATF)

Bu gün kriminal pul dövriyyəsi problemi həm regional səviyyədə, həm də qlobal səviyyədə - ölkələr arasında kifayət qədər kəskindir. Müxtəlif beynəlxalq təşkilatlar. Məqalədə biz FATF-in fəaliyyətinə daha yaxından nəzər salacağıq - bu, çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üçün maliyyə tədbirləri hazırlayan qrupdur. Onun əhəmiyyətini qiymətləndirmək çətindir, çünki o, bütün dünyada cinayətkar qrupların və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə aparmaq üçün əlindən gələni edir.

Bu nədir

görə ümumi tərif, FATF çirkli pulların yuyulması və terrorçu təşkilatların maliyyə dəstəyi ilə mübarizə sahəsində dünya standartlarının hazırlanması ilə məşğul olan beynəlxalq təşkilatdır. Bundan əlavə, FATF qiymətləndirməyə sadiqdir milli sistemlər müəyyən edilmiş uyğunluq üçün beynəlxalq standartlar. Təsvir edilən təşkilatın fəaliyyətində əsas alətlər PL/TMM sahəsində diqqətlə yoxlanılan (təxminən beş ildən bir) qırx tövsiyədir. FATF qrupunun prezidenti Santyaqo Otamendidir.

Mənşə tarixi

Hələ ötən əsrin 1989-cu ildə G7 ölkələrinin qərarına əsasən FATF yaradılıb. Bu o demək idi ki, PL/TMM sahəsində beynəlxalq standartların işlənib hazırlanması və tətbiqi missiyası həvalə edilmiş beynəlxalq qurum yaranmışdır. Otuz beşdən çox dövlət və iki beynəlxalq təşkilat qrupun bir hissəsidir. İyirmiyə yaxın təşkilat və iki səlahiyyət müşahidəçi qismində çıxış edir.

Struktur və fəaliyyətlər

FATF Qrupu mütəmadi olaraq ildə ən azı üç dəfə plenar iclaslar keçirir və bu iclaslarda müəyyən qərarlar qəbul edilir. Bu institutun aləti də onun işçi qruplarıdır:

• tipologiyalara görə;
• qiymətləndirilməsi və icrası üzrə;
• terror təşkilatlarının maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə;
• beynəlxalq əməkdaşlığın öyrənilməsinə dair.

FATF həm də Dünya Bankı, Beynəlxalq təşkilatlarla fəal qarşılıqlı əlaqədə olan bir təşkilatdır pul fondu və BMT-nin Cinayət və Narkotik Alverinə Qarşı İdarəsi. Bütün bu strukturlar çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə proqramlarını hazırlayır və həyata keçirir. nağd pul və cinayət fəaliyyətinə vəsait qoyuluşu.

FATF-in fəaliyyətinin ən mühüm alətlərindən biri qeyri-qanuni pul “miqrasiyalarını” axtarmaq və müəyyən etmək üçün bir ölkə daxilində maliyyə məlumatlarının toplanması və öyrənilməsinə cavabdeh olan bir neçə maliyyə kəşfiyyatı bölmələridir (və ya qısaca FIU).

FATF-a üzvlük

35-dən çox dövlət dünyaca məşhur FATF Qrupunun üzvüdür. İştirakçı ölkələr bunlardır: Avstraliya, Yeni Zelandiya, Asiya və Avropa ölkələri, ABŞ, Meksika, Braziliya, Argentina, Cənubi Afrika, habelə Rusiya Federasiyası. Sonuncu FATF-a 2003-cü ilin iyununda qoşulub. Bura ölkələrlə yanaşı, iki beynəlxalq təşkilat da daxildir: Əməkdaşlıq Şurası ərəb ölkələri Körfəz və Avropa Komissiyası.

Maraqlıdır ki, Rusiyanın təşəbbüsü ilə 2004-cü ildə Federal Maliyyə Monitorinqi Xidməti Rusiya Federasiyası adından FATF-ın fəaliyyətində iştirak etmişdir.

Beynəlxalq institutun sənədlərində materiallar, yəni təşkilati və hüquqi tədbirlərçirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üçün effektiv rejim yaratmaq üçün hər bir ölkədə qəbul edilməlidir. Tədbirlərin universallıq və mürəkkəblik kimi xüsusiyyətləri aşağıdakılarla ifadə olunur:

• çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə ilə bağlı məsələlərin mümkün qədər geniş işıqlandırılması;
• digər beynəlxalq konvensiyalar, PL/TMM ilə məşğul olan ixtisaslaşmış beynəlxalq təşkilatların aktları, BMT Təhlükəsizlik Şurasının qətnamələri və s. ilə əlaqələr;
• nəzərə alaraq, bu məsələlərin həllində ölkələrə çevik siyasət yürütməyə imkan verir milli xüsusiyyətlər və hüquq sisteminin xüsusiyyətləri.

Hamısı FATF tövsiyələri heç bir şəkildə digər təşkilatların oxşar qərarlarını dəyişdirməyin və ya təkrarlamayın. Əksinə, prinsipləri bir araya gətirirlər, çox oynayırlar mühüm rol PL/TMM qayda və qaydalarının kodlaşdırılması zamanı. Təhlükəsizlik Şurasının qətnamələrindən birinə görə, FATF-ın qırx tövsiyəsi istisnasız olaraq BMT-yə üzv olan bütün ölkələr tərəfindən icrası məcburi sayılır.

Necə inkişaf etdilər

İlkin qırx tövsiyə 1990-cı ildə maliyyə sistemlərini pulların satışından əldə edilən pulların yuyulması ilə məşğul olan cinayətkarlardan qorumaq üçün qaydaların işlənib hazırlanması lazım olduqda ortaya çıxdı. narkotik vasitələr. Daha sonra, altı il sonra, texnologiyadakı dəyişikliklər, yeni tendensiyalar və pulların yuyulması yolları səbəbindən FATF standartlarına yenidən baxıldı.

2001-ci ilin oktyabrında FATF terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə ilə bağlı mandatına əvvəlcə səkkiz, sonra isə doqquz xüsusi tövsiyə daxil etdi.

Qrupun standartlarına 2003-cü ildə ikinci dəfə yenidən baxıldı və yüz səksən ölkədə tanındı. Aktiv hal-hazırda onlar qeyri-qanuni çirkli pulların yuyulmasına və terror təşkilatlarının maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizənin beynəlxalq standartı hesab olunurlar.

FATF-ın bütün siyahısını (xüsusən də standartlar) bir neçə qrupa bölmək olar:

• qeyri-qanuni pul axınına qarşı mübarizə üzrə koordinasiya və siyasət;
• çirkli pulların yuyulması və müsadirə edilməsi;
• terror təşkilatlarının maliyyələşdirilməsi;
• bir sıra profilaktik tədbirlər;
• hüquqi şəxslərin şəffaf mülkiyyəti və fəaliyyəti;
• beynəlxalq əməkdaşlıq;
• müvafiq orqanların vəzifə və səlahiyyətləri və digər tədbirlər.

Regional qruplar

Transmilli pul axınlarını və əməliyyatlarını diqqətlə izləmək və bununla bağlı cinayətkar fəaliyyətin qarşısını almaq üçün FATF-a bənzər xüsusi regional qruplar fəaliyyət göstərir. Onlar beynəlxalq standartların bütün dünyada yayılmasına kömək edirlər. Qrupların hər biri özünəməxsus regionu ilə məşğul olur və pul dövriyyəsinin xüsusiyyətlərini öyrənir. Bundan əlavə, milli maliyyə sistemlərinin standartlara uyğunluğu və tədqiqatları üzrə qarşılıqlı qiymətləndirmələr aparılır müasir tendensiyalar.

Bu qruplar hansılardır? Dünyada bunlardan səkkiz var: Asiya-Sakit okean, qrup Cənubi Amerika, Avrasiya, Şərqdə qrup və Cənubi Afrika, Yaxın Şərq və Şimali Afrika Qrupu, Avropa Şurasının Ekspertlər Komitəsi, Karib hövzəsi və Qrup Qərbi Afrika. Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə haqqında daha bir Mərkəzi Afrika, hələ tanınmayıb və FATF tipli regional təşkilatların bir hissəsinə çevrilməyib.

Qara siyahı

Təsvir edilən institutun fəaliyyət istiqamətlərindən biri də FATF tövsiyələrini hansı ölkələrin və təşkilatların yerinə yetirmədiyini öyrənməkdir. Başqa sözlə, kooperativ olmayan ölkələr və ərazilər müəyyən edilir və onların siyahısı tərtib edilir ki, bu da “qara” adlanır. Dövlətin bu siyahıya salınması sanksiyaların tətbiqinə səbəb olmasa da, xarici investorlar tərəfindən bu ölkəyə etimad dərəcəsini göstərir.

Qara siyahıya daxil edilməsi və ya çıxarılması FATF-ın iclaslarında 2000-ci ildə müəyyən edilmiş aşağıdakı meyarlara uyğun olaraq həyata keçirilir:

• maliyyə tənzimlənməsində boşluqlar - bunlar ödəniş sistemlərində lazımi icazə olmadan əməliyyatlar ola bilər;
• qanunvericilik maneələri, məsələn, şirkətin sahibini müəyyən edə bilməmək;
• beynəlxalq əməkdaşlıqda maneələr - bura qanunvericilik səviyyəsində şirkət haqqında məlumatların verilməsinə qadağa daxildir;
• çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə tədbirlərinin qeyri-adekvatlığı, məsələn, kadrların kifayət qədər ixtisasının olmaması, korrupsiya və s.

Qlobal statistikaya və Dünya Bankının kölgə iqtisadiyyatına dair məlumatlarına görə, hər il on trilyon ABŞ dollarından çox məhsul və xidmət istehsal olunur.

Qara FATF siyahısı – FATF ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən ölkələrin siyahısı - Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu, bu təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya dəstək beynəlxalq terrorizm.

Qeyd etmək lazımdır ki, kifayət qədər əməkdaşlığın olmaması çox vaxt təkcə çirkli pulların yuyulmasının tətbiq olunduğu dövlətlərdə deyil, həm də bu cür hərəkətlərin qarşısını almaq üçün infrastrukturun hazırda inkişaf etmədiyi bir sıra inkişaf etməkdə olan ölkələrdə günahlandırılır.

FATF tərəfindən əlverişsiz hesab edilən ölkələrin siyahısı ilk dəfə 2000-ci ildə dərc edilib. Baham adaları, Kayman adaları, Kuk adaları və Panama kimi bir sıra ofşor ada dövlətlərinə əlavə olaraq Rusiya, İsrail və Lixtenşteyn daxil edildi.

Qara siyahı daimi deyil və dəyişməz olaraq vaxtaşırı yenilənir; Belə ki, 2001-ci ildə Rusiya bura daxil edilməyib, Misir, Macarıstan, Ukrayna və digər ölkələr siyahıya alınıb. 2006-2009-cu illərdə bu siyahıya İran, Pakistan, Özbəkistan və Türkmənistan daxil idi.

2012-ci ildə FATF siyahının yaradılmasına yeni yanaşma tətbiq etdi. O, üç qrupa bölündü.

Birincisi, bunlar sözdə dövlətlərdir ən yüksək səviyyə FATF ilə əməkdaşlıq etməyən və beynəlxalq ictimaiyyət tərəfindən cavab tədbirləri görülən risklər. Bu ölkələrə İran və Şimali Koreya daxildir.

İkincisi, riski yüksək olan, lakin onlara qarşı tədbirlər görülməyən ölkələr: Kuba, Boliviya, Pakistan, Suriya, Türkiyə və s.

Üçüncü qrupda rəhbərliyi əməkdaşlığa hazır olan, lakin FATF ilə qarşılıqlı əlaqədə olmaq üçün real imkanlara malik olmayan ölkələr sadalanır - maliyyə və nəzarət infrastrukturu inkişaf etməmişdir və s.Bu siyahıya Əlcəzair, Anqola, Kamboca, Namibiya, Türkmənistan və digər yoxsul ölkələr daxildir. .

FATF-ın qara siyahısı birbaşa bank sistemi ilə bağlıdır və beynəlxalq ticarət. Bu siyahıdakı alıcılara edilən hər hansı ödənişlər mütləq şübhə altına düşəcək. Üstəlik, çox vaxt maliyyə institutları tənzimləyici orqanlardan lazımsız sualların qarşısını almaq üçün bu ölkələrin qarşı tərəfləri ilə əməliyyatlar aparmaqdan ümumiyyətlə imtina edirlər.

Əvvəlcə nə vaxt qara siyahı yeni ortaya çıxdı, əksər ofşor dövlətlər bunun içində idilər, lakin hazırda onların çoxu öz qanunvericiliyini beynəlxalq standartlara uyğunlaşdıra bilib. Nəticədə anonim bank hesablarının açılması, ofşor şirkətin sahibi haqqında məlumatların gizlədilməsi və s.

Dezavantajlı ölkələrin siyahısını FATF-dan əlavə başqa bir təşkilat - Təşkilat saxlayır beynəlxalq əməkdaşlıq və inkişaf.

FATF üzvləri

Dövlətlər:

1. Avstraliya;
2. Avstriya;
3. Argentina;
4. Belçika;
5. Braziliya;
6. Birləşmiş Krallıq;
7. Almaniya;
8. Honq Konq, Çin;
9. Yunanıstan;
10. Danimarka;
11. irlandiya;
12. İslandiya;
13. İspaniya;
14. İtaliya;
15. Kanada;
16. Lüksemburq;
17. Meksika;
18. Hollandiya;
19. Yeni Zelandiya;
20. Norveç;
21. Portuqaliya;
22. Rusiya Federasiyası (19 iyun 2003-cü ildən);
23. Sinqapur;
24. Türkiyə;
25. Finlandiya;
26. Fransa;
27. isveçrə;
28. isveç;
29. Yaponiya;
30. Çin

Beynəlxalq təşkilatlar

1. Fars Körfəzi Ərəb Dövlətləri üzrə Əməkdaşlıq Şurası.

Hazırda Hindistan və Koreya Respublikası FATF-ın müşahidəçi dövlətləridir.

2004-cü ildən Maliyyə Monitorinqi üzrə Federal Xidmət Rusiya Federasiyası adından FATF-ın fəaliyyətində iştirak edir.

Fəaliyyət

FATF 1990-cı ildə çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üçün 40 tövsiyə hazırladı və 1996-cı ildə onlara yenidən baxıldı. və 2003 inkişaf edən çirkli pulların yuyulması texnologiyalarını və 2001-ci ildə terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üçün 2004-cü ilin oktyabrında dünyada dəyişmiş siyasi vəziyyətə uyğunlaşdırılmış doqquz xüsusi tövsiyəni nəzərə alaraq. Bu sənədlər çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə beynəlxalq standartlar kimi tanınır.

2000-ci ilin yayında qrup Rusiyanı ölkələrin qara siyahısına daxil etdi, 2002-ci il oktyabrın 11-də isə bu siyahıdan çıxardı.

Qeydlər

Bağlantılar

• Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Şəbəkəsindən FATF və s. şərh, tətbiq, uyğunluq və icraya dair təlim və seminarlar
• FATF/analoji qurumların müddəalarının təhlili və müqayisəsi - Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Peşəkarları Cəmiyyətinin üzvləri üçün.

Wikimedia Fondu.

2010.

Digər lüğətlərdə "FATF" nə olduğuna baxın: FATF - Çirkli pulların yuyulması üzrə Xüsusi Maliyyə Komissiyası İngilis dili: FATF, OECD-nin çirkli pulların yuyulması üzrə maliyyə fəaliyyət qrupu http://www1.oecd.org/​fatf/​ İngilis dili, maliyyə...

İxtisarlar və abbreviaturalar lüğəti

- (RFGTF) FATF kimi yaradılmış 8 strukturun məqsədi müvafiq regionlarda çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizədir. Çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə... ... Vikipediya tərəfindən həyata keçirilir FATF-ın qara siyahısı - - FATF - Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən, bu təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya beynəlxalq terrorizmi dəstəkləyən ölkələrin siyahısı. Bu halda lazımdır......

Bank ensiklopediyası FATF tövsiyələri - - FATF - Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən, bu təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya beynəlxalq terrorizmi dəstəkləyən ölkələrin siyahısı. Bu halda lazımdır......

- (Financial Action Task Force) milli qanunvericilik üçün - maliyyə cinayətləri ilə mübarizəyə yönəlmiş 40 əsas tövsiyə. Tövsiyələr ilk dəfə 1990-cı ildə hazırlanmışdır. Gələcəkdə...... FATF tipli regional qruplar - - FATF - Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən, bu təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya beynəlxalq terrorizmi dəstəkləyən ölkələrin siyahısı. Bu halda lazımdır......

- - dünyanın regionlarında yaradılmış ixtisaslaşmış beynəlxalq təşkilatlar. Bu gün səkkiz belə birlik var: Pulların Yuyulması ilə Mübarizə üzrə Asiya-Sakit Okean Qrupu; Şərqdə Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Qrupu və... FATF-ın Xüsusi Tövsiyələri - - FATF - Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən, bu təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya beynəlxalq terrorizmi dəstəkləyən ölkələrin siyahısı. Bu halda lazımdır......

- terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə - 2001-ci il sentyabrın 11-də ABŞ-da baş vermiş terror aktından sonra qüvvədə olan 40 tövsiyəyə əlavə olaraq hazırlanmış doqquz tövsiyə. Xüsusi tövsiyələrin məqsədi müəyyən etmək üçün sistem üçün əsas yaratmaqdır...

- (EAG) üzv ölkələri Belarus, Hindistan, Qazaxıstan, Çin, Qırğızıstan, Rusiya, Tacikistan, Türkmənistan və Özbəkistan olan FATF-a bənzər regional qrup. AAQ-da müşahidəçi statusu 12 ştata və 17... ... Wikipedia

- (FATF) (Financial Action Task Force on Money Laundering FATF) hökumətlərarası təşkilatdır ki, ... Wikipedia- (Offşor zona) Offşor zona aşağı vergiyə cəlb olunan dövlətin ərazisidir, aşağı vergi zonalarının tam siyahısı və onların iqtisadiyyatdakı rolu. > ... İnvestor Ensiklopediyası

Pulların Yuyulmasına Qarşı Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İş Qrupu- (FATF, The Financial Action Task Force, FATF) hökumətlərarası təşkilatdır və vəzifələrinə çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üçün beynəlxalq standartların hazırlanması daxildir. Bundan əlavə, FATF qanunvericiliyin qiymətləndirilməsi ilə məşğuldur və... - - FATF - Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu ilə kifayət qədər əməkdaşlıq etməyən, bu təşkilatla əməkdaşlıqdan imtina edən və ya beynəlxalq terrorizmi dəstəkləyən ölkələrin siyahısı. Bu halda lazımdır......

kitablar

• Korrupsiyadan əldə edilən gəlirlərin yuyulmasına (leqallaşdırılmasına) görə xarici ölkələrin qanunlarına əsasən məsuliyyət. Qlobal və beynəlxalq-regional (yəni fövqəlmilli) xarakterli risklər iqtisadi və sosial baza terrorizm, eləcə də kütləvi silahların yayılması...

21 iyun 2019-cu il il Financial Action Task Force (FATF) strateji PL/TMM çatışmazlıqları olan yurisdiksiyaların siyahısını yeniləyib.

Beynəlxalq maliyyə sistemini PL/TM risklərindən qorumaq və milli rejimlərin beynəlxalq PL/TMM standartlarına daha çox uyğunlaşmasını təşviq etmək üçün FATF PL/TMM sistemlərində strateji çatışmazlıqlar olan yurisdiksiyaların siyahısını müəyyən edib və onlarla birgə işləyir. bu çatışmazlıqlar beynəlxalq maliyyə sistemi üçün təhlükədir.

Bu yurisdiksiyalar iki rəsmi FATF sənədində yerləşir:

1. FATF-ın İctimai Bəyanatı (qara siyahı), FATF-in üzv dövlətləri və digər yurisdiksiyaları beynəlxalq maliyyə sistemini bu yurisdiksiyalardan irəli gələn davamlı əhəmiyyətli çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi (ML/TF) risklərindən qorumaq üçün əks tədbirlər həyata keçirməyə təşviq etdiyi yurisdiksiyalar daxildir; Və

2. Qlobal PL/TMM şəbəkəsinin təkmilləşdirilməsi: davam edən proses (boz siyahı), bura FATF ilə fəaliyyət planı işlənib hazırlanmış strateji PL/TMM çatışmazlıqları olan yurisdiksiyalar daxildir.

1. FATF-ın İctimai Bəyanatı

1.1. Koreya Xalq Demokratik Respublikası (KXDR)

FATF KXDR-in çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT) rejimindəki əhəmiyyətli çatışmazlıqları aradan qaldırmamasından və beynəlxalq maliyyə sisteminin bütövlüyünə ciddi təhlükə törətməsindən narahatdır. FATF KXDR-i PL/TMM ilə bağlı çatışmazlıqlarını operativ və mənalı şəkildə aradan qaldırmağa çağırır. Bundan əlavə, FATF Şimali Koreyanın qeyri-qanuni silah yayma fəaliyyətinin yaratdığı təhlükədən ciddi şəkildə narahatdır. kütləvi qırğın(WMD) və onun maliyyələşdirilməsi.

FATF 25 fevral 2011-ci ildə öz üzvlərinə çağırışını bir daha təsdiqləyir və bütün yurisdiksiyaları öz ölkələrinə məsləhət verməyə çağırır. maliyyə institutları KXDR şirkətləri, maliyyə institutları və onların adından fəaliyyət göstərən şəxslər də daxil olmaqla, KXDR ilə işgüzar əlaqələrə və əməliyyatlara xüsusi diqqət yetirin. Nəzarəti gücləndirməklə yanaşı, FATF öz üzvlərini təşviq edir və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə sektorlarını çirkli pulların yuyulmasından və terrorizmin maliyyələşdirilməsindən qorumaq üçün BMT Təhlükəsizlik Şurasının müvafiq qətnamələrinə uyğun olaraq effektiv əks tədbirlər və məqsədyönlü maliyyə sanksiyaları tətbiq etməyə çağırır. və KXDR-dən qaynaqlanan kütləvi qırğın silahlarının yayılması (ML/TF/PF) riskləri. Yurisdiksiyalar mövcud filialları bağlamaq üçün lazımi addımları atmalıdır.

1.2. İran

2016-cı ilin iyun ayında FATF İranın PL/TMM ilə bağlı strateji çatışmazlıqlarını aradan qaldırmaq üçün yüksək səviyyəli siyasi öhdəliyini və Fəaliyyət Planının həyata keçirilməsində texniki yardım axtarmaq qərarını alqışladı.

İranın bu siyasi öhdəliyini və atdığı müvafiq addımları təmin etdiyini nəzərə alaraq, FATF 2019-cu ilin fevralında əks tədbirlərin dayandırılmasını davam etdirmək qərarına gəlib.

2017-ci ilin noyabrında İranda nağd pul bəyannaməsi rejimi yaradılıb. 2018-ci ilin avqustunda İran Terrorizmin Maliyyələşdirilməsi ilə Mübarizə Qanununa, 2019-cu ilin yanvarında isə İran Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Qanununa düzəlişlər edib. FATF bu qanunvericilik səylərinin irəliləyişini tanıyır. Terrorizmin maliyyələşdirilməsinə dair Palermo Konvensiyasını ratifikasiya edən qanun layihələri artıq parlament tərəfindən qəbul edilib, lakin hələ də qüvvəyə minməyib. Hər bir ölkədə olduğu kimi, FATF yalnız tam qəbul edilmiş qanunları nəzərdən keçirə bilər. Qalan qanunvericilik qüvvəyə mindikdən sonra tam güc, FATF ilə birlikdə nəzərdən keçirəcək qanun qəbul etmişdir onun ehtiva etdiyi tədbirlərin FATF standartlarına uyğun olaraq İran Fəaliyyət Planına uyğun olub olmadığını müəyyən etmək.

İranın fəaliyyət planının müddəti 2018-ci ilin yanvarında başa çatıb. 2019-cu ilin iyun ayında FATF qeyd etdi ki, İranın tam şəkildə həll etməli olduğu hələ tamamlanmamış maddələr var:

1) “xarici işğala, müstəmləkəçiliyə və irqçiliyə son qoymağa cəhd edən” müəyyən edilmiş qruplar üçün istisnalar da daxil olmaqla, terrorizmin maliyyələşdirilməsinin adekvat kriminallaşdırılması;

2) BMT Təhlükəsizlik Şurasının müvafiq qətnamələrinə uyğun olaraq terrorçuların aktivlərinin müəyyən edilməsi və dondurulması;

3) adekvat və məcburi müştəri yoxlaması rejiminin təmin edilməsi;

4) TF ilə bağlı əməliyyatların həyata keçirilməsi cəhdlərinə dair STR-lərin təqdim edilməsinin əhatə olunduğunun aydınlaşdırılması hüquqi bazaİran;

5) səlahiyyətli orqanların lisenziyasız pul/dəyər köçürmə xidməti təminatçılarını necə müəyyənləşdirdiyini və onlara sanksiya tətbiq etdiyini nümayiş etdirmək;

6) Palermo Konvensiyasının və TF konvensiyalarının ratifikasiyası və həyata keçirilməsi, qarşılıqlı hüquqi yardımın göstərilməsi imkanlarının aydınlaşdırılması;

7) maliyyə institutlarının pul köçürmələrində göndərici və alıcı haqqında tam məlumatın olmasını yoxlamasını təmin etmək.

FATF bu həftəki iclasında əks tədbirlərin dayandırılmasını davam etdirmək qərarına gəldi, istisna olmaqla, FATF üzvləri təşviq edir və bütün yurisdiksiyaları filiallar və törəmə şirkətlər Fevral 2019-cu il Açıqlamaya əsasən, İranda yerləşən maliyyə institutları.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunun qəbulu da daxil olmaqla, İranın əldə etdiyi irəliləyişi tanımaqla yanaşı, FATF Fəaliyyət Planının hələ də icra olunmamış qalmasından məyus olduğunu bildirir. FATF İrandan PL/TMM üzrə zəruri islahatları tamamlamaq və həyata keçirməklə bütün həll edilməmiş məsələlərin həllini təmin etmək üçün islahatlar yolu ilə sürətlə irəliləyəcəyini gözləyir.

Əgər İran 2019-cu ilin oktyabr ayına qədər Palermo və terrorizmin maliyyələşdirilməsi konvensiyalarını FATF standartlarına uyğun qəbul etməsə, FATF təkmilləşdirilmiş müvafiq hesabat mexanizmlərinin tətbiqini və ya maliyyə əməliyyatlarının sistemli hesabatını tələb edəcək; üçün xarici audit tələblərinin artırılması maliyyə qrupları onların İranda yerləşən hər hansı filial və törəmə müəssisələrinə münasibətdə. FATF həmçinin İrandan icazə verən qaydaları və digər düzəlişləri irəli sürməyə davam edəcəyini gözləyir.

İran tam Fəaliyyət Planı tamamlanana qədər FATF-in açıq bəyanatında qalacaq. İran Fəaliyyət Planının terrorizmlə mübarizənin maliyyələşdirilməsi planında müəyyən edilmiş çatışmazlıqların aradan qaldırılması üçün zəruri tədbirləri həyata keçirməyincə, FATF İrandan qaynaqlanan terrorizmin maliyyələşdirilməsi riski və bunun beynəlxalq maliyyə sistemi üçün yaratdığı təhlükə ilə bağlı narahatlığını davam etdirəcək. Buna görə də FATF öz üzvlərini həvəsləndirir və bütün yurisdiksiyaları öz maliyyə institutlarını təkmilləşdirmə tətbiq etməyə təşviq etməyə davam etməyə çağırır. hüquqi baxış ilə bağlı işgüzar əlaqələr və fiziki və hüquqi şəxslər FATF-ın 19 saylı tövsiyəsinə uyğun olaraq İrandan, o cümlədən:

1) təklif olunan əməliyyatların səbəbləri haqqında məlumat əldə etmək;

2) işgüzar əlaqələrin genişləndirilmiş monitorinqinin aparılması.

2. Qlobal PL/TMM şəbəkəsinin təkmilləşdirilməsi: davam edən proses

PL/TMM-ə uyğunluğun davam edən nəzərdən keçirilməsinin bir hissəsi olaraq, FATF aşağıdakı yurisdiksiyaları PL/TMM ilə bağlı strateji çatışmazlıqlar kimi müəyyən etdi və onlar üçün FATF ilə fəaliyyət planı hazırladılar. Hər bir yurisdiksiyanın vəziyyəti fərqli olsa da, hər bir yurisdiksiya yazılı siyasət öhdəliyi təqdim etmişdir yüksək səviyyə aşkar edilmiş çatışmazlıqları aradan qaldırmaq. FATF bu öhdəlikləri alqışlayır.

Bir sıra yurisdiksiyalar hələ FATF tərəfindən nəzərdən keçirilməyib. FATF beynəlxalq maliyyə sistemi üçün risk yaradan əlavə yurisdiksiyaları davamlı olaraq müəyyən etməyə davam edir.

FATF və FATF tipli regional qurumlar aşağıda müəyyən edilmiş yurisdiksiyalarla işləməyə davam edəcək və aşkar edilmiş çatışmazlıqların aradan qaldırılmasında əldə edilmiş tərəqqi barədə hesabat verəcəklər. FATF bu yurisdiksiyaları öz fəaliyyət planlarını mümkün qədər tez və müəyyən edilmiş vaxt çərçivəsində həyata keçirməyə təşviq edir. FATF bu fəaliyyət planlarının həyata keçirilməsini yaxından izləyəcək və öz üzvlərini aşağıda verilmiş məlumatı nəzərə almağa təşviq edəcək.

Baham adaları, Botsvana, Kamboca, Efiopiya, Qana, Pakistan, Panama, Şri-Lanka, Suriya, Trinidad və Tobaqo, Tunis, Yəmən.