Casa / Vitamine/ Perché le banche si rifiutano di aprire un conto corrente per imprenditori individuali e LLC. Perché la tua registrazione IP è stata negata e cosa fare dopo?

Perché le banche si rifiutano di aprire un conto corrente per imprenditori individuali e LLC? Perché la tua registrazione IP è stata negata e cosa fare dopo?

La procedura per registrare un singolo imprenditore in Russia non può essere definita complicata, eppure il rifiuto di farlo non è una pratica così rara.Se un dipendente dell'autorità di registrazione, dopo aver esaminato i documenti presentati, ritiene impossibile concedere al richiedente lo status di imprenditore individuale, invece di un certificato di registrazione statale, riceve una decisione di rifiuto con giustificazione. In caso di rifiuto della registrazione statale, la tassa statale pari a 800 rubli non viene rimborsata. Ci sono anche situazioni di rifiuto illegale: quindi un imprenditore fallito può lottare per i suoi diritti.

Motivi del rifiuto di registrare un singolo imprenditore

I motivi del rifiuto nello Stato sono numerosi. Ne elenchiamo alcuni:

Presentazione dei documenti all'autorità di registrazione non nel luogo di residenza.
Formattazione del testo errata. È sufficiente distribuire erroneamente il cognome nel modulo di domanda per dover avviare nuovamente la procedura di registrazione.
Informazioni fornite errate. È sufficiente un numero sbagliato sul passaporto per rifiutare.
Errori di battitura. “Petrov” e “Petrov” sono già persone diverse.
Violazione delle regole di abbreviazione. Indicando “r” invece di “r-n” o “s.s.” invece di “s/s”, il richiedente rischia di essere respinto.
Informazioni mancanti nei campi che non possono essere lasciati vuoti.
Assenza di qualsiasi documento obbligatorio L'elenco dei documenti per la registrazione dei singoli imprenditori è riportato all'art. 22 della legge "Sulla registrazione statale": domanda, copia del documento principale di un individuo, documento di pagamento del dovere statale. L'elenco è più ampio per gli stranieri, gli apolidi e i minori. Ci sono anche tipi attività imprenditoriale, che obbligano il richiedente a fornire un certificato attestante che non ha precedenti penali.
Mancata indicazione del TIN se disponibile
Pagamento del dovere statale utilizzando dati errati.

Il rifiuto della registrazione statale è consentito anche per altri motivi; l'elenco sopra riportato non è completo, ma molti punti diventeranno irrilevanti se lo si utilizza. Il sistema si assicurerà che le abbreviazioni siano corrette, non consentirà di lasciare campi vuoti e così via. Inoltre, puoi ordinare da noi un cancelliere professionista che, tra le altre cose, sa perché la registrazione di un singolo imprenditore può essere rifiutata in un'ispezione specifica di una città specifica.

Cosa fare se ti viene negata la registrazione di un singolo imprenditore

Se il rifiuto di registrare un singolo imprenditore è stato il risultato della disattenzione del richiedente e del suo approccio irresponsabile alla procedura, non ha altra scelta che ritirare nuovamente il pacchetto di documenti, tenendo conto degli errori commessi, e pagare nuovamente tassa statale e contattare l'autorità di registrazione. Possono rifiutarsi di registrare nuovamente un singolo imprenditore? Possono, ma il nostro servizio aiuterà a ridurre al minimo la probabilità di un simile risultato.

Se il richiedente ritiene illegittimo il rifiuto, può ricorrere a un'ispezione o a un tribunale superiore per impugnare la decisione dell'organismo che registra le persone giuridiche e gli imprenditori individuali. La procedura per contestare il rifiuto della registrazione statale di un singolo imprenditore si riflette nella legge "Sulla registrazione statale".

Il reclamo deve essere presentato per iscritto. Puoi presentarlo non solo di persona: qualcuno preferisce ricorrere al servizio postale o a Internet (in quest'ultimo caso il reclamo si firma con firma elettronica). È consentito presentare un reclamo tramite un rappresentante; per questo è necessario preparare documenti che confermino la propria autorità fiduciario. Il reclamo è firmato dall'autore o da un rappresentante autorizzato.

La denuncia relativa al rifiuto illegale della registrazione statale di un singolo imprenditore indica:

Nome completo, indirizzo di registrazione;
informazioni sulla decisione dell'autorità di registrazione, che è soggetta a ricorso;
il nome dell'autorità di registrazione che ha rifiutato la registrazione del richiedente;
motivi che consentono a una persona di considerare un rifiuto come una violazione dei suoi diritti;
i requisiti del proponente il reclamo;
informazioni di contatto: numero di telefono, fax, email.

Se è necessario confermare le argomentazioni informazioni aggiuntive, l'autore della denuncia vi allega i documenti pertinenti.

La regola generale è che non è possibile presentare un reclamo al tribunale senza passare attraverso l'autorità fiscale. Per prima cosa devi provare a risolvere il problema a un livello superiore ufficio delle imposte e, se il reclamo non è soddisfatto, invialo al Servizio fiscale federale russo o al tribunale. Le eccezioni sono situazioni in cui l'autorità fiscale superiore rispetto a quella che ha rifiutato di registrare un imprenditore individuale è l'ufficio centrale del Servizio fiscale federale. È anche consentito adire il tribunale prima se l'ispezione ritarda nella decisione sul reclamo e non rispetta i 15 giorni lavorativi e la persona che ha presentato il reclamo non è stata informata della proroga del termine mediante decisione del capo ( o il suo sostituto) dell'ufficio superiore delle imposte. Il periodo di revisione è prorogato di un massimo di 10 giorni. Durante tutto il tempo fino alla decisione sul reclamo, la persona che lo ha presentato ha la possibilità di integrare le informazioni sulla sua questione con alcuni documenti.

Per quanto riguarda i termini per presentare un reclamo, tutto è semplice: valido regola del tre mesi. Puoi impugnare il rifiuto entro tre mesi dal giorno in cui le autorità fiscali hanno rifiutato di registrare un imprenditore individuale. Se un'ispezione superiore prende una decisione insoddisfacente per il richiedente, questi può presentare un reclamo al Servizio fiscale federale entro tre mesi dalla data della decisione sul primo reclamo. Puoi adire il tribunale entro tre mesi dal momento in cui una persona viene a conoscenza di una violazione dei suoi diritti.

Se sono trascorsi più di tre mesi dal giorno in cui è stata presa la decisione di rifiutare la registrazione come imprenditore individuale, il reclamo non verrà affatto preso in considerazione. Tuttavia, se l'imprenditore individuale fallito avesse buone ragioni al quale non gli ha permesso di sporgere denuncia scadenza, può presentare una petizione, quindi c'è la possibilità che la scadenza non rispettata venga ripristinata.

I reclami non vengono presi in considerazione nei seguenti casi:

Non c'è la firma della persona che presenta il reclamo o del suo rappresentante. In una situazione del genere, una persona ha il diritto di presentare nuovamente un reclamo, formalizzandolo adeguatamente.
La denuncia è stata firmata da un rappresentante che non ha confermato i diritti di firmarla.
Chi ha presentato la denuncia l'ha già ritirata.
Analogo reclamo – fondato sul medesimo rifiuto di iscrizione e sugli stessi motivi di censura – era stato presentato in precedenza.
La decisione della Corte su questo tema è entrata in vigore.

Il risultato dell'esame del reclamo può essere una decisione positiva o negativa per il richiedente. Se i motivi per rifiutare la registrazione di un singolo imprenditore sono considerati sufficienti, il reclamo viene respinto.

Se, a seguito dell'esame del reclamo, si accerta che la registrazione di un singolo imprenditore è stata illegalmente rifiutata, la decisione verrà annullata e i documenti presentati per la registrazione verranno nuovamente riesaminati entro cinque giorni lavorativi.

Durante il processo di registrazione di un singolo imprenditore può verificarsi una situazione di rifiuto della registrazione. La decisione del Servizio fiscale federale viene rilasciata a un individuo contro ricevuta. Se la domanda indica una richiesta per ottenere certificati già pronti per posta, la decisione viene inviata all’indirizzo della persona. Ci sono molte ragioni per cui i singoli imprenditori potrebbero non essere registrati.

Motivi che non consentono la nuova presentazione dei documenti

Dopo il rifiuto di aprire un imprenditore individuale, una persona ha il diritto di ripresentare un pacchetto di documenti se il motivo è rimovibile. Esistono motivi soggettivi di rifiuto legati alle qualità di un individuo.

I motivi soggettivi includono:

Presentazione di documenti all'ufficio territoriale del Servizio fiscale federale che non corrisponde al luogo di registrazione dell'individuo. La domanda di apertura deve essere presentata al dipartimento che terrà i registri delle attività del singolo imprenditore. Il controllo fiscale per gli imprenditori coincide con la procedura di registrazione per le persone fisiche e viene effettuato nel luogo della loro registrazione.
Casi in cui il singolo imprenditore è già in possesso di un certificato. Se l'imprenditore non viene cancellato dalla registrazione, la registrazione non viene effettuata. La situazione può verificarsi quando una persona si sposta in un'altra area. La modifica della posizione non richiede l'apertura aggiuntiva di un IP.
Esecuzione di una procedura fallimentare nei confronti di un privato. Contestualmente all'evento viene avviata la chiusura dell'IP. In futuro, le persone potranno presentare i documenti per la registrazione dopo la scadenza di un periodo di un anno dalla fine della procedura.
Divieto di esercizio di attività commerciale. La base per il divieto è una decisione dell'autorità giudiziaria, che specifica il periodo durante il quale le sanzioni sono in vigore.

Attenzione! Se sussistono motivi di carattere soggettivo con termine restrittivo, è necessario mantenere un termine trascorso il quale è possibile una nuova registrazione.

Motivi per presentare nuovamente domanda al Servizio fiscale federale

In alcuni casi, la base del rifiuto può essere l'ignoranza delle disposizioni di legge che regolano la procedura per l'apertura di un imprenditore individuale.

Probabili ragioni derivanti da incoerenze dei dati:

Presentazione di una domanda con cancellature o correzioni. Non sono ammesse modifiche ai moduli contabili. Tutte le informazioni fornite a mano devono essere compilate in modo chiaro. Il modulo funge da base per l'inserimento dei dati relativi a una persona nel registro e viene archiviato nel file personale del singolo imprenditore.
Compila la domanda con inchiostro colorato. Solo consentito colore scuro testo (inchiostro blu o nero).
La presenza di una firma sulla domanda quando si presentano i documenti di persona. Firmare i moduli in presenza dell'ispettore di registrazione.
Indicazioni nell'applicazione dei dati incompleti. Se un modulo scritto a mano contiene righe vuote, in alcuni casi l'ispettore consente di aggiungere informazioni al momento dell'invio del modulo. Quando si invia un modulo tramite un rappresentante o per posta, il rifiuto verrà emesso incondizionatamente.
Fornire un pacchetto di documenti incompleto.

Quando ti registri come imprenditore individuale, devi presentare i seguenti documenti:

Domanda sul modulo prescritto dalla legge.
Una copia del passaporto della persona. Vengono presentate tutte le pagine che contengono voci.
Ricevuta di pagamento del dazio. Il documento deve contenere i dettagli corretti della causale del pagamento e i dati della persona. Il deposito dei fondi viene effettuato per conto del richiedente.

Se il pacchetto di documenti viene presentato tramite un rappresentante, al momento dell'invio dei moduli sarà necessario fornire una procura e una copia del passaporto della persona. Uno degli errori più comuni è una procura redatta in modo errato, che deve essere autenticata. Quando aggiungi una serie di attività alla domanda, dovrai presentare inoltre un certificato di polizia.

Errori nella specifica dei tipi di attività

La domanda di registrazione di un singolo imprenditore contiene informazioni sui tipi di attività pianificati.

Attenzione! Quando si inseriscono i dati, è necessario evitare codici per tipi di attività, il cui svolgimento per i singoli imprenditori è vietato dalla legge.

Le imprese sotto forma di imprenditori individuali non sono autorizzate a operare nella produzione di medicinali, sostanze contenenti alcol, produzione di attrezzature aeronautiche, trasporto aereo e altre forme.

Quando si preparano i dati, è necessario tenere conto di:

Le informazioni sul codice sono indicate in un importo non superiore a 4 numeri.
È consentito inserire dati su qualsiasi numero (fino a 20) di specie.
La fonte delle informazioni sul codice è il libro di consultazione OKVED. I dati cambiano regolarmente. Necessario per essere preso in considerazione ultima edizione documento.

Quando si ripresentano i documenti, è necessario pagare una tassa statale aggiuntiva.

Il rifiuto di registrare un singolo imprenditore è un fenomeno piuttosto raro, ma a volte accade. Una persona viene al servizio fiscale per ritirare i documenti che confermano che lui imprenditore individuale, ma lo rifiutano. Cosa fare in questo caso?

L'algoritmo delle azioni è semplice:

Scopri il motivo del rifiuto.
Se possibile, eliminare l'errore.
Paga nuovamente la tassa statale (l'importo sarà inferiore).
Invia nuovamente i documenti corretti.

A prima vista non ci sono difficoltà. Ma per evitare errori, analizzeremo tutto in dettaglio.

Errori nei documenti

Le ragioni del rifiuto di registrare un singolo imprenditore sono diverse. I più comuni sono errori nei documenti (elenco completo). I dipendenti del servizio fiscale cercano di identificare nella fase iniziale di archiviazione dei documenti quelli in cui sono stati commessi errori grossolani. Pertanto non sarà possibile presentare una domanda volutamente errata. Ma alcuni errori possono essere identificati solo durante la revisione della domanda. Se un cittadino ha già lo status di imprenditore individuale o se il cittadino è stato dichiarato fallito meno di un anno fa, la probabilità di rifiuto è del cento per cento.

Un altro motivo per rifiutare la registrazione è semplicemente depositare i documenti di registrazione presso l'autorità fiscale sbagliata. È importante ricordare: la domanda di registrazione come imprenditore individuale viene presentata nel luogo di residenza del cittadino.

Attività vietate

Sarebbe ingenuo credere che lo status di imprenditore individuale apra tutte le porte alle imprese. In effetti, lo status di imprenditore individuale è il primo passo prima dello sviluppo e del passaggio allo status di imprenditore a pieno titolo. persona giuridica. Pertanto, vengono imposte alcune restrizioni alle attività dei singoli imprenditori. La spiegazione è una sola: “non sono ancora cresciuti”.

Tra le attività vietate agli imprenditori individuali figurano:

all'ingrosso e vedere al dettaglio alcol;
produzione di medicinali;
attività spaziali;
vendita di energia elettrica e altri.

I dipendenti del servizio fiscale devono avvertire anche durante la presentazione dei documenti che l'inclusione di questo tipo di attività porterà ad un rifiuto. Se uno dei tipi di attività vietate ai singoli imprenditori è quello principale, è più facile abbandonare l'idea di diventare un imprenditore individuale e registrare una LLC.

Se un cittadino ha indicato una qualsiasi delle attività vietate come aggiuntiva, come si suol dire, "per ogni evenienza", è più facile cancellarla vista aggiuntiva attività e presentare una domanda modificata.

Certificato di polizia

Innovazione recente: quando si archiviano documenti per determinati tipi di attività, potrebbe essere necessario certificato di polizia sull'assenza di precedenti penali e procedimenti penali. Sarà richiesto un certificato se si sceglie un tipo di attività legata alla medicina, all'istruzione, all'educazione dei minori, all'organizzazione della loro ricreazione e così via.

Una sfumatura importante: un certificato di polizia viene rilasciato entro 30 giorni. Inviando documenti senza questo certificato, ti verrà garantita la negazione della registrazione. Di conseguenza, il futuro imprenditore perderà cinque giorni lavorativi mentre gli viene preparato un rifiuto, e poi altri trenta giorni mentre aspetta un certificato dalla polizia. Come nel caso precedente, se questo tipo di attività non è critica, è più facile rimuoverla e non preoccuparsi del fallimento.

Dovere statale ripetuto

Se il servizio fiscale ha rifiutato di registrare un singolo imprenditore, quando ripresenterai la domanda dovrai nuovamente pagare la tassa statale. Questa volta non saranno 800 rubli, come nella prima richiesta, ma solo 160 rubli. Su Internet ce ne sono alcuni che ti aiuteranno a compilarlo correttamente. ordine di pagamento pagare il dovere statale.

Se un cittadino ritiene di essere stato rifiutato illegalmente, può provare a presentare ricorso in tribunale contro la decisione del servizio fiscale. Se il tribunale ritiene illegale il rifiuto di registrazione, la tassa statale non dovrà essere nuovamente pagata. Ma finora non ci sono stati precedenti in cui la corte si è schierata dalla parte di un cittadino in questa questione.

Insomma

Se ti viene negata la registrazione come imprenditore individuale, la prima cosa che devi scoprire è: motivo del rifiuto. Questo ti verrà rilasciato al posto del certificato di registrazione. Dopodiché è necessario analizzare la situazione.

Correggere i documenti e ripresentare la domanda di registrazione.
Riconsidera le tue priorità e inizia a registrare una LLC.
Rifiutare di registrarsi come imprenditore individuale.

La prima opzione prevede l'eliminazione degli errori nei documenti. In questo caso sarebbe utile consultare uno specialista del Servizio fiscale, che mostrerà in dettaglio quale è stato commesso l'errore e come eliminarlo.

La seconda opzione è un percorso completamente diverso. Ad esempio, se desideri vendere alcolici, lo status di singolo imprenditore non può essere d'aiuto. Solo registrazione come società a responsabilità limitata, creazione di uno statuto, approvazione direttore generale, garantire indirizzi legali ed effettivi può aiutare a realizzare tutti i piani. La rendicontazione di una LLC è più complicata di quella di un singolo imprenditore, ma ci sono anche più opportunità.

Infine, la terza opzione è una decisione forzata se l’imprenditore ha precedenti penali aperti o è stato recentemente dichiarato fallito. Ma anche qui ci sono soluzioni alternative. Puoi raggiungere un accordo con una persona cara e completare tutti i documenti di registrazione per lui. E poi ricevi una procura generale e sviluppa ulteriormente la tua azienda.

In ogni caso, l’imprenditore troverà delle opzioni di backup, nonostante i rifiuti di registrazione e altre insidie. Meglio dare un'occhiata istruzioni dettagliate sulla registrazione con commenti di specialisti.

Il processo di registrazione di un singolo imprenditore nel nostro stato non è particolarmente difficile. In alcuni casi, l'autorità di regolamentazione, l'ufficio delle imposte, può rifiutarsi di registrare un singolo imprenditore per motivi accertati. Ci sono ragioni per rifiutare di registrare lo status di imprenditore individuale, che sono prescritte dalla legge. Questo è un elenco chiaro e l'autorità fiscale non può violarlo. Questo è ciò di cui parleremo.

Motivi di rifiuto di registrare un'attività commerciale

Il motivo del rifiuto di registrare un'attività commerciale è stabilito dalla legislazione fiscale. Pertanto, quando una persona desidera ottenere lo status statale di un singolo imprenditore, deve disporre di informazioni relative al processo di registrazione di un singolo imprenditore, nonché dei motivi per cui tale registrazione può essere rifiutata. Nel rispondere alla domanda sul perché potrebbero rifiutarsi, è necessario tenere presente quanto segue.

La normativa vigente prevede i seguenti motivi di rifiuto della registrazione:

- se la domanda per l'apertura di un imprenditore individuale è scritta in modo errato;
- se viene selezionata un'attività vietata;
- non tutti raccolti documenti necessari, necessari per la registrazione dei singoli imprenditori;
- se il futuro imprenditore individuale presenta i documenti necessari ad un'autorità fiscale che non serve il territorio amministrativo in cui verrà svolta l'attività, o la persona è registrata;
- se esiste un'altra registrazione di un imprenditore individuale, su una persona che sta tentando di aprire un altro status di imprenditore individuale;

se esiste una decisione del tribunale secondo la quale a una persona è vietato aprire un imprenditore individuale per un certo periodo, che non è scaduto al momento del deposito dei documenti;
Se individuale un imprenditore individuale è stato dichiarato fallito e sta cercando di riconquistare lo status di imprenditore individuale entro un anno.

Questo è l'elenco legislativo in base al quale il servizio fiscale statale rifiuterà di registrare un'attività commerciale.

È importante sapere che il servizio fiscale statale deve fornire un rifiuto per iscritto entro cinque giorni dalla data di presentazione della domanda e di altri documenti richiesti per la registrazione. In questa risposta in obbligatorio dovrà essere indicato il motivo del rifiuto.
Ora possiamo passare a una considerazione più dettagliata di tutti i motivi di cui sopra.

I motivi più comuni per il rifiuto di registrare un singolo imprenditore

Se prendiamo le statistiche relative ai motivi del rifiuto di registrare un'attività commerciale, i primi posti apparterranno ai seguenti:

scrittura errata della domanda;
tentativo di impegnarsi in attività proibite;
mancata fornitura di tutti i documenti necessari.

In linea di principio, le ragioni sono chiare e, per evitare incidenti durante la futura registrazione, possiamo consigliare quanto segue.

È necessario compilare attentamente tutti i documenti richiesti. Scrivi i tuoi dati personali senza errori, con una grafia leggibile, senza correzioni o macchie. I moduli possono essere scaricati da Internet e i dati personali possono essere stampati in testo stampato.
Prima di decidere di diventare un imprenditore individuale, è necessario esaminare le tipologie di attività consentite, che possono essere trovate sui siti web governativi, nonché le risorse dedicate all'imprenditorialità.
Raccogli tutti i documenti richiesti. Per fare ciò, puoi anche contattare l'ufficio delle imposte e annotare ciò che è richiesto.

È importante capire che se tutte le tasse obbligatorie vengono pagate e i documenti vengono presentati, questi non verranno restituiti se la registrazione viene rifiutata. Ne consegue che dovrai pagare e ritirare nuovamente i documenti.

Ci sono casi in cui i futuri imprenditori si rivolgono all'autorità fiscale, che non ha il diritto di registrare un singolo imprenditore per la persona che ha presentato domanda. Di conseguenza, viene pagata una tassa obbligatoria, vengono presentati i documenti che l'ufficio delle imposte è obbligato ad accettare e viene ricevuto un rifiuto. È un peccato, ma chiunque decida di diventare un imprenditore individuale dovrebbe sapere quanto segue:

all'atto della registrazione di un brevetto ci si deve rivolgere all'autorità fiscale che serve il territorio amministrativo o il soggetto della Federazione dove si svolgerà l'attività;
Quando ti registri come imprenditore individuale, senza brevetto, devi presentare domanda nel luogo di registrazione.

In altri casi, le autorità fiscali possono accettare documenti ma rifiutarsi di registrare un'attività commerciale. Pertanto, è necessario affrontare attentamente la presentazione dei documenti per la registrazione statale.

Rifiuto di registrarsi se una persona viene dichiarata fallita

Questi casi sono rari, ma si verificano ancora nella pratica. Secondo la legislazione attuale, prima della registrazione statale di un singolo imprenditore, l'autorità fiscale confronta la persona con un database di entità che sono state dichiarate fallite o a cui è generalmente vietato svolgere attività imprenditoriale per un certo periodo. Di solito questo è un anno dalla data della decisione del tribunale. Per evitare di finire in questa situazione situazione spiacevole le persone dovrebbero sapere in quali casi potrebbero essere dichiarate fallite e gli potrebbe essere vietato di intraprendere attività imprenditoriali:

se ci sono vari debiti su tasse e altri pagamenti obbligatori allo Stato e ad altri bilanci territoriali;
C'è prestito in sospeso, con la quale una decisione del tribunale dichiara una persona fallita;
ci sono debiti su pagamenti obbligatori a vari fondi statali che il singolo imprenditore non può pagare, e per questo viene dichiarato fallito;
la presenza di finanziamenti in essere per i quali l'imprenditore non può adempiere alle proprie obbligazioni.

In generale, vale la pena notare che è la presenza di debiti e prestiti insoluti e scaduti che spinge i creditori a rivolgersi al tribunale. Tipicamente, tali richieste consistono dapprima nella riscossione forzata di un debito o di un prestito e poi, quando la persona non ha i mezzi per adempiere sentenza, viene dichiarato fallito. Si tratta di una procedura complessa, ma comporta restrizioni sulla registrazione statale dei singoli imprenditori.

Registrazione di più imprenditori individuali per una persona

Anche questi casi sono abbastanza comuni. Alcuni singoli imprenditori stanno cercando di liberarsi da un prestito o da un debito in un modo interessante. Stanno cercando di aprire un nuovo imprenditore individuale a loro nome, registrandosi in un altro posto. Oppure si dimenticano di eliminare quello vecchio. Non è necessario farlo, poiché il servizio fiscale statale ha accesso a un registro in cui sono archiviati i dati di tutti gli imprenditori e possono e sono obbligati a utilizzarlo. Pertanto, se c'è un debito o un prestito, puoi decidere tu questa domanda legalmente, o fallire per un anno, e successivamente riaprire un imprenditore individuale, senza alcuna restrizione da parte del servizio fiscale statale.

È importante sapere che se un individuo non è d'accordo con il rifiuto dell'autorità fiscale, ha il diritto di presentare ricorso alle sue azioni alle autorità superiori, nonché al tribunale.

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Ciao! In questo articolo ti racconteremo come dovrebbe comportarsi un imprenditore se la banca si rifiuta di aprire un conto corrente.

Oggi imparerai:

Quando necessario;
Per quali motivi l'apertura può essere rifiutata?

L’imprenditore individuale ha bisogno di aprire un conto corrente?

La legislazione spiega che un singolo imprenditore può aprire un conto bancario presso qualsiasi organizzazione bancaria, ma non è obbligato a farlo.

D'altra parte, avere un conto corrente è una sorta di garanzia aggiuntiva quando si concludono accordi con i partner.

Inoltre, il fatturato del conto si rifletterà nell'estratto conto e confermerà la tua solvibilità se decidi di utilizzare i fondi presi in prestito.

La necessità di aprire un conto corrente sorgerà se gli accordi con le controparti nell'ambito di un accordo superano i 100.000 rubli.

Inoltre, se è necessario pagare una grande quantità di merci, è meglio utilizzare il pagamento non in contanti.

È possibile utilizzare un account personale quando si apre un imprenditore individuale?

Esiste una pratica del genere. Spesso gli imprenditori preferiscono utilizzarlo per lo stoccaggio contanti il tuo conto corrente.

Ciò è dovuto ad alcuni vantaggi economici:

Se il conto viene aperto per un individuo, la commissione per il suo servizio è inferiore;
Non ci sono limiti rigidi sui prelievi di contanti.

Per il resto, un conto personale non è praticamente diverso da un conto corrente. Può anche ricevere fondi da altre persone, può essere utilizzato per pagare le tasse e regolare i conti con le controparti.

Ma in questo caso possono presentarsi i seguenti rischi:

È molto difficile dimostrare all'ispettorato fiscale che i trasferimenti su questo conto possono essere personali e non solo redditi derivanti da attività commerciali. Ad esempio, restituire un debito da un amico.
Se devi restituire un pagamento inviato per errore, è improbabile che tu possa farlo sul tuo account personale;
Potrebbero verificarsi errori nel trasferimento di denaro dall'organizzazione bancaria. Inoltre, a causa del fatto che il nome del destinatario non coincide con il titolare dell'account.

Quando una banca rifiuta di aprire il conto corrente di un imprenditore individuale

I motivi del rifiuto possono essere diversi, considereremo quelli che si verificano più spesso.

1. Ci sono violazioni nella documentazione.

Questo problema si verifica sia per i singoli imprenditori che per gli imprenditori. Forse non hai allegato alcuni documenti alla tua richiesta di apertura conto, oppure hai commesso errori o imprecisioni. Una cosa così piccola può portare al fatto che non verrà aperto un conto per te.

2. Mancanza di documento di riconoscimento.

Di solito è necessario fornire una fotocopia del passaporto: la pagina su cui è posta la foto, e la pagina su cui è apposto il timbro di registrazione della residenza.

Tenete quindi il documento con voi per evitare perdite di tempo.

3. Disponibilità di informazioni sulla tua incapacità.

Se un'organizzazione bancaria dispone di informazioni secondo cui un tribunale ti ha dichiarato incompetente, non aprirà un conto per te, poiché non puoi analizzare le tue azioni e le loro conseguenze.

4. Sospetti di mancato versamento dei versamenti tributari.

5. Hai fornito consapevolmente informazioni false.

Ad esempio: hai indicato nei documenti l'indirizzo della tua residenza effettiva, dove effettivamente non vivi.

Per quanto riguarda gli altri motivi per ricevere un rifiuto da una banca, possono essere:

Sei arrivato in un'organizzazione bancaria sotto l'influenza di droghe o alcol;
Abbigliamento provocatorio o trasandato;
Storia creditizia problematica;
Il servizio di sicurezza interno della banca sospetta che tu sia coinvolto in attività terroristiche.

Esistono anche una serie di ragioni direttamente correlate alle attività della banca:

Problemi tecnici: problemi con le apparecchiature, software e così via;
La licenza dell'organizzazione bancaria è stata revocata.

Situazioni controverse

Succede che non vedi un motivo chiaro, ma la banca si rifiuta di aprire un conto corrente.

Prima di tutto, questa è una sorta di "riassicurazione". Se il servizio di sicurezza sospetta che tu stia violando la legge, si rifiuterà di aprire un conto.

Tali questioni controverse includono:

Altre banche in precedenza si sono rifiutate di aprire un conto per te;
L'azienda è inclusa nell'elenco delle organizzazioni associate all'estremismo;
In precedenza, le banche chiudevano i tuoi conti di propria iniziativa.

Se vengono rilevati tali segnali, il rifiuto della banca è formalmente legale. Allo stesso tempo, anche l'autorità giudiziaria spesso si schiera dalla parte dell'organizzazione bancaria, poiché non esistono regole chiare che disciplinano l'apertura dei conti correnti.

Cosa fare se viene rifiutata l'apertura di un conto corrente

La soluzione più semplice è scoprire il motivo da uno specialista presso un'organizzazione bancaria. Tuttavia, molti imprenditori affermano che la banca si è rifiutata di aprire un conto senza spiegazioni.

Se questo è il tuo caso, e sei sicuro che il rifiuto sia illegittimo, prova a impugnarlo andando in tribunale.

Naturalmente il ricorso ai tribunali è l’ultima risorsa, ma a volte l’unica. Usalo quando tutti gli altri sono già stati esauriti.

In questo caso è necessario presentare un reclamo a Tribunale arbitrale, situato nella tua regione. Effettuiamo subito una prenotazione: il procedimento sarà lungo e difficile.

Allo stesso tempo, nella maggior parte dei casi, il tribunale prende una decisione a favore della banca, poiché 3 anni fa sono state apportate modifiche alla legislazione, che danno alla banca il diritto di rifiutarsi di aprire un conto se la società è dubbia. E la banca stessa lo riconosce come tale, sulla base di criteri noti solo a lei.

Pertanto, prima di provare, dopo aver ricevuto un rifiuto da una banca, rivolgersi a un'altra. Raccogli la documentazione che conferma che non stai infrangendo la legge.

Puoi anche contattare la Banca Centrale della Federazione Russa con un reclamo sulle azioni della banca. Inoltre, questo può essere fatto sul sito ufficiale, dove è presente un modulo per le richieste e i reclami dei cittadini.

La tua richiesta verrà presa in considerazione per 30 giorni, trascorsi i quali la situazione potrebbe cambiare in meglio.

Conclusione

Se ti viene rifiutata l'apertura di un conto, richiedi un rifiuto ufficiale scritto indicandone il motivo. E non dimenticare di richiedere la protezione dei tuoi diritti alla Banca Centrale della Federazione Russa e alle autorità giudiziarie.