Casa / Età/ Lista nera dei paesi grassi. Task Force di Azione Finanziaria (GAFI)

Lista nera dei paesi fatf. Task Force di Azione Finanziaria (GAFI)

Oggi, il problema della circolazione del denaro criminale è piuttosto acuto sia a livello regionale che a livello globale, tra i paesi. Diverse organizzazioni internazionali sono coinvolte nella lotta contro queste operazioni illegali. Nell'articolo daremo uno sguardo più da vicino alle attività del GAFI, un gruppo per lo sviluppo di misure finanziarie per combattere il riciclaggio di denaro. La sua importanza è difficile da sopravvalutare, poiché fa del suo meglio per combattere il finanziamento dei gruppi criminali e del terrorismo in tutto il mondo.

Che cos'è

Secondo definizione generale, GAFI è un'organizzazione internazionale impegnata nella preparazione di standard mondiali nel campo della lotta al riciclaggio di denaro e al sostegno finanziario delle organizzazioni terroristiche. Inoltre, il GAFI si impegna a valutare sistemi nazionali per il rispetto di quanto stabilito standard internazionali. Gli strumenti principali nelle attività dell'organizzazione descritta sono quaranta raccomandazioni nel campo dell'AML/CFT, che vengono attentamente verificate (circa ogni cinque anni). Il presidente del gruppo GAFI è Santiago Otamendi.

Storia dell'origine

Nel 1989 del secolo scorso, secondo la decisione dei paesi del G7, fu formato il GAFI. Ciò significava che era emersa un’istituzione internazionale, incaricata della missione di sviluppare e implementare standard internazionali nel campo dell’AML/CFT. Fanno parte del gruppo più di trentacinque stati e due organizzazioni internazionali. Una ventina di organizzazioni e due potenze fungono da osservatori.

Struttura e attività

Il Gruppo GAFI tiene costantemente, almeno tre volte l'anno, riunioni plenarie nelle quali vengono prese determinate decisioni. Uno strumento di questo istituto sono anche i suoi gruppi di lavoro:

per tipologie;
sulla valutazione e sull'attuazione;
contrastare il finanziamento delle organizzazioni terroristiche;
sullo studio della cooperazione internazionale.

Il GAFI è anche un'organizzazione che interagisce attivamente con la Banca Mondiale e l'Internazionale fondo monetario e l’Ufficio delle Nazioni Unite contro la criminalità e il traffico di droga. Tutte queste strutture sviluppano e attuano programmi per combattere il riciclaggio di materiale illegale contanti e investimento di fondi in attività criminali.

Uno degli strumenti più importanti delle attività del GAFI sono diverse unità di informazione finanziaria (o FIU in breve), che sono responsabili della raccolta e dello studio delle informazioni finanziarie all'interno di un paese al fine di cercare e identificare le “migrazioni” illegali di denaro.

Adesione al GAFI

Più di 35 stati sono membri del famoso gruppo GAFI. I paesi partecipanti sono: Australia, Nuova Zelanda, paesi dell'Asia e dell'Europa, Stati Uniti, Messico, Brasile, Argentina, Sud Africa, nonché Federazione Russa. Quest’ultimo ha aderito al GAFI nel giugno 2003. Oltre ai paesi, ne fanno parte due organizzazioni internazionali: il Consiglio di cooperazione Paesi arabi Golfo e Commissione Europea.

È interessante notare che è stato su iniziativa della Russia che nel 2004 il Servizio federale di monitoraggio finanziario ha preso parte alle attività del GAFI per conto della Federazione Russa.

I documenti dell'istituto internazionale contengono materiali, vale a dire un insieme di disposizioni organizzative e misure legali, che deve essere adottato in ciascun paese per creare un regime efficace contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Caratteristiche delle misure come universalità e complessità sono espresse come segue:

la più ampia copertura possibile delle tematiche legate al contrasto al riciclaggio;
rapporto con altre convenzioni internazionali, atti di organizzazioni internazionali specializzate coinvolte in AML/CFT, risoluzioni del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite, ecc.;
consentendo ai paesi di perseguire politiche flessibili nell’affrontare questi problemi, tenendo conto caratteristiche nazionali e le specificità dell'ordinamento giuridico.

Tutte le raccomandazioni del GAFI non sostituiscono o duplicano in alcun modo risoluzioni simili di altre organizzazioni. Anzi, uniscono i principi, giocando molto ruolo importante durante la codificazione delle norme e dei regolamenti AML/CFT. Secondo una delle risoluzioni del Consiglio di Sicurezza, quaranta raccomandazioni del GAFI sono considerate obbligatorie per l'attuazione da parte di tutti i paesi membri delle Nazioni Unite, senza eccezioni.

Come sono stati sviluppati

Le quaranta raccomandazioni originarie risalgono al 1990, quando fu necessario sviluppare norme per proteggere i sistemi finanziari dai criminali che riciclavano denaro proveniente dalla vendita di stupefacenti. Successivamente, sei anni dopo, gli standard GAFI furono rivisti a causa dei cambiamenti tecnologici, delle nuove tendenze e delle modalità di riciclaggio di denaro.

Nell'ottobre 2001, il GAFI ha incluso nel suo mandato prima otto e poi nove raccomandazioni speciali riguardanti la lotta al finanziamento del terrorismo.

Gli standard del gruppo sono stati rivisti per la seconda volta nel 2003 e sono stati riconosciuti in centottanta paesi. SU al momento sono considerati lo standard internazionale per la lotta al riciclaggio di denaro illecito e al finanziamento delle organizzazioni terroristiche.

L'intero elenco del GAFI (in particolare gli standard) può essere suddiviso in diversi gruppi:

coordinamento e politica di contrasto ai flussi di denaro illeciti;
riciclaggio e confisca di denaro;
finanziamento di organizzazioni terroristiche;
una serie di misure preventive;
proprietà e attività trasparenti delle persone giuridiche;
cooperazione internazionale;
responsabilità e poteri delle autorità competenti e altre misure.

Gruppi regionali

Per monitorare attentamente i flussi di denaro e le transazioni transnazionali e per reprimere le attività criminali a questo riguardo, esistono gruppi regionali speciali simili al GAFI. Promuovono la diffusione degli standard internazionali in tutto il mondo. Ogni gruppo si occupa della propria regione specifica e studia le specificità della circolazione monetaria. Inoltre, vengono condotte valutazioni reciproche dei sistemi finanziari nazionali per verificarne la conformità agli standard e alla ricerca tendenze moderne.

Quali sono questi gruppi? Ce ne sono otto nel mondo: Asia-Pacifico, gruppo in Sud America, Eurasiatico, gruppo in Oriente e Sudafrica, Gruppo Medio Oriente e Nord Africa, Comitato di esperti del Consiglio europeo, Caraibi e Gruppo in Africa occidentale. Un altro sulla lotta al riciclaggio di denaro in Africa centrale, non ha ancora ricevuto il riconoscimento e non è entrato a far parte di quelli regionali stile GAFI.

Lista nera

Una delle attività dell'istituto descritto è lo studio di quali paesi e organizzazioni non attuano le raccomandazioni del GAFI. In altre parole, vengono determinati i cosiddetti paesi e territori non cooperativi e viene compilato un elenco, chiamato “nero”. L'inclusione di uno Stato in questa lista non comporta l'applicazione di sanzioni, ma indica il grado di fiducia in questo Paese da parte degli investitori stranieri.

L'inclusione o la rimozione dalla lista nera viene effettuata nelle riunioni del GAFI secondo i seguenti criteri stabiliti nel 2000:

lacune nella regolamentazione finanziaria: potrebbero trattarsi di transazioni nei sistemi di pagamento senza la necessaria autorizzazione;
ostacoli legislativi, ad esempio, l'impossibilità di identificare il titolare della società;
ostacoli dentro cooperazione internazionale- ciò include il divieto di fornire informazioni sulla società a livello legislativo;
inadeguatezza delle misure per combattere il riciclaggio di denaro, ad esempio, qualifiche insufficienti del personale, corruzione, ecc.

Secondo le statistiche globali e i dati della Banca Mondiale sull’economia sommersa, ogni anno vengono prodotti beni e servizi per un valore di oltre diecimila miliardi di dollari.

21 giugno 2019 anno , Gruppo di sviluppo misure finanziarie La Task Force antiriciclaggio (GAFI) ha aggiornato il suo elenco di giurisdizioni con carenze strategiche in materia di AML/CFT.

Al fine di proteggere il sistema finanziario internazionale dai rischi ML/TF e promuovere una maggiore conformità dei regimi nazionali agli standard internazionali AML/CFT, il GAFI ha identificato un elenco di giurisdizioni i cui sistemi AML/CFT presentano carenze strategiche e sta lavorando con loro per eliminare queste carenze che rappresentano una minaccia per il sistema finanziario internazionale.

Queste giurisdizioni si trovano in due documenti ufficiali del GAFI:

1. Dichiarazione pubblica del GAFI (lista nera), che include giurisdizioni rispetto alle quali il GAFI incoraggia gli Stati membri e altre giurisdizioni ad attuare contromisure al fine di proteggere il sistema finanziario internazionale dai continui rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) provenienti da tali giurisdizioni; E

2. Migliorare la rete globale AML/CFT: un processo in corso (lista grigia), che include giurisdizioni con carenze strategiche in materia di AML/CFT per le quali è stato sviluppato un piano d'azione con il GAFI.

1. Dichiarazione pubblica del GAFI

1.1. Repubblica popolare democratica di Corea (RPDC)

Il GAFI resta preoccupato per l'incapacità della RPDC di affrontare le carenze significative del suo regime antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e per le gravi minacce che rappresentano all'integrità del sistema finanziario internazionale. Il GAFI invita la RPDC ad affrontare tempestivamente e in modo significativo le sue carenze in materia di AML/CFT. Inoltre, il GAFI è seriamente preoccupato per la minaccia rappresentata dalle attività illecite di proliferazione delle armi della Corea del Nord distruzione di massa(ADM) e il suo finanziamento.

Il GAFI riafferma il suo appello rivolto il 25 febbraio 2011 ai suoi membri ed esorta tutte le giurisdizioni a consigliare ai propri istituti finanziari di prestare particolare attenzione rapporti d'affari e transazioni con la RPDC, comprese le società della RPDC, gli istituti finanziari e coloro che agiscono per loro conto. Oltre a rafforzare la supervisione, il GAFI incoraggia anche i suoi membri ed esorta tutte le giurisdizioni ad attuare contromisure efficaci e sanzioni finanziarie mirate in conformità con le risoluzioni applicabili del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite per proteggere i loro settori finanziari dal riciclaggio di denaro e dal finanziamento del terrorismo. e i rischi di proliferazione delle armi di distruzione di massa (ML/TF/PF) provenienti dalla RPDC. Le giurisdizioni devono adottare le misure necessarie per chiudere le filiali esistenti.

1.2. Iran

Nel giugno 2016, il GAFI ha accolto con favore l'impegno politico ad alto livello dell'Iran volto ad affrontare le sue carenze strategiche in materia di AML/CFT e la sua decisione di cercare assistenza tecnica nell'attuazione del piano d'azione.

Considerato che l’Iran ha garantito questo impegno politico e le misure corrispondenti adottate, nel febbraio 2019 il GAFI ha deciso di continuare la sospensione delle contromisure.

Nel novembre 2017, l’Iran ha istituito un regime di dichiarazione dei contanti. Nell’agosto 2018, l’Iran ha approvato emendamenti alla legge sul finanziamento del terrorismo e, nel gennaio 2019, ha anche approvato emendamenti alla legge contro il riciclaggio di denaro. Il GAFI riconosce i progressi di questi sforzi legislativi. I progetti di legge per la ratifica della Convenzione di Palermo sul finanziamento del terrorismo sono già stati approvati dal Parlamento, ma non sono ancora entrati in vigore. Come in ogni paese, il GAFI può rivedere solo le leggi pienamente adottate. Una volta entrata in vigore la restante legislazione piena forza, il GAFI lo esaminerà insieme legislazione adottata per determinare se le misure in esso contenute sono coerenti con il piano d'azione iraniano in conformità con gli standard GAFI.

Il piano d'azione dell'Iran è scaduto nel gennaio 2018. Nel giugno 2019, il GAFI ha osservato che vi sono ancora questioni non completate che l’Iran deve affrontare pienamente:

1) un'adeguata criminalizzazione del finanziamento del terrorismo, anche attraverso eccezioni per gruppi designati "che tentano di porre fine all'occupazione straniera, al colonialismo e al razzismo";

2) identificazione e congelamento dei beni terroristici in conformità con le pertinenti risoluzioni del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite;

3) assicurare un adeguato e obbligatorio regime di adeguata verifica della clientela;

4) chiarimento che la presentazione di segnalazioni di operazioni sospette riguardanti tentativi di effettuare transazioni legate al TF è coperta dal quadro giuridico iraniano;

5) dimostrare come le autorità identificano e sanzionano i fornitori di servizi di trasferimento di denaro/valore senza licenza;

6) ratifica e attuazione della Convenzione di Palermo e delle convenzioni TF, chiarimento delle possibilità di assistenza giudiziaria reciproca;

7) garantire che gli istituti finanziari verifichino che i bonifici contengano informazioni complete sul mittente e sul destinatario.

Il GAFI ha deciso nella riunione di questa settimana di continuare la sospensione delle contromisure, salvo che il GAFI incoraggia i membri e incoraggia tutte le giurisdizioni a richiedere una maggiore revisione prudenziale per le filiali e le filiali. filiali istituzioni finanziarie, con sede in Iran, secondo la dichiarazione pubblica del febbraio 2019.

Pur riconoscendo i progressi compiuti dall’Iran, anche con l’adozione della legge antiriciclaggio, il GAFI esprime il suo disappunto per il fatto che il piano d’azione rimanga inattuazione. Il GAFI si aspetta che l’Iran si muova rapidamente lungo il percorso delle riforme per garantire che tutte le questioni in sospeso siano risolte completando e attuando le necessarie riforme AML/CFT.

Se l’Iran non adotterà le convenzioni di Palermo e sul finanziamento del terrorismo in conformità con gli standard GAFI entro ottobre 2019, la GAFI richiederà l’introduzione di meccanismi di segnalazione pertinenti migliorati o di segnalazione sistematica delle transazioni finanziarie; e maggiori requisiti di audit esterno per i gruppi finanziari rispetto a qualsiasi delle loro filiali e filiali situate in Iran. Il GAFI si aspetta inoltre che l’Iran continui a promuovere norme abilitanti e altri emendamenti.

L’Iran rimarrà nella dichiarazione pubblica del GAFI fino al completamento dell’intero piano d’azione. Fino a quando l’Iran non attuerà le misure necessarie per affrontare le carenze individuate nel piano di finanziamento antiterrorismo del Piano d’azione, il GAFI continuerà a preoccuparsi del rischio di finanziamento del terrorismo proveniente dall’Iran e della minaccia che ciò rappresenta per il sistema finanziario internazionale. Il GAFI incoraggia pertanto i suoi membri e sollecita tutte le giurisdizioni a continuare a incoraggiare i propri istituti finanziari ad applicare misure rafforzate revisione legale in relazione ai rapporti d'affari e alle transazioni con privati e persone giuridiche dall’Iran in conformità alla Raccomandazione 19 del GAFI, tra cui:

1) ottenere informazioni sulle ragioni delle operazioni proposte;

2) effettuare un monitoraggio esteso dei rapporti commerciali.

2. Migliorare la rete globale AML/CFT: un processo in corso

Nell’ambito della sua continua revisione della conformità AML/CFT, il GAFI ha identificato le seguenti giurisdizioni come aventi carenze strategiche in materia di AML/CFT per le quali hanno sviluppato un piano d’azione con il GAFI. Sebbene la situazione di ciascuna giurisdizione sia diversa, ciascuna giurisdizione ha fornito un impegno politico scritto di alto livello per affrontare le carenze individuate. Il GAFI accoglie con favore questi impegni.

Alcune giurisdizioni non sono state ancora esaminate dal GAFI. Il GAFI continua a identificare costantemente altre giurisdizioni che rappresentano un rischio per il sistema finanziario internazionale.

Il GAFI e gli organi regionali stile GAFI continueranno a collaborare con le giurisdizioni identificate di seguito e riferiranno sui progressi compiuti nell’affrontare le carenze individuate. Il GAFI incoraggia queste giurisdizioni a completare l’attuazione dei loro piani d’azione il più rapidamente possibile ed entro i tempi stabiliti. Il GAFI monitorerà da vicino l’attuazione di questi piani d’azione e incoraggia i suoi membri a considerare le informazioni fornite di seguito.

Bahamas, Botswana, Cambogia, Etiopia, Ghana, Pakistan, Panama, Sri Lanka, Siria, Trinidad e Tobago, Tunisia, Yemen.

L'11 ottobre, in una riunione del Gruppo internazionale contro gli abusi finanziari (GAFI) a Parigi, è stato annunciato che la Russia è stata esclusa dall'elenco dei paesi che non si impegnano adeguatamente nella lotta al riciclaggio di denaro. Oltre alla Russia, sono uscite dalla lista “nera” anche l’isola di Niue, le Isole Marshall e la Dominica. Ora, dopo un’altra revisione della lista GAFI, rimangono Isole Cook, Egitto, Guatemala, Grenada, Indonesia, Myanmar, Nauru, Filippine, Saint Vincent e Grenadine, Nigeria e Ucraina. L’OCSE raccomanda “maggiore cautela” quando si lavora con partner dei paesi presenti in questo elenco. Secondo il GAFI, istituito nel 1989 dal G7, la quantità di denaro riciclato nel mondo varia da 590 miliardi di dollari a 1,5 trilioni di dollari all’anno.

La Russia è stata inclusa nella lista nera del GAFI nel giugno 2000. Il 24 giugno 2001, questa organizzazione ha deciso di lasciare la Russia nella lista e ha anche indicato la possibilità di introdurre sanzioni economiche se la legge sulla lotta al riciclaggio di denaro non sarà adottata nella Federazione Russa entro il 30 settembre. Notiamo che finora solo Nauru è tra i paesi puniti dal GAFI nella lista “nera”, dove sono registrate circa 400 banche ogni 10mila abitanti. Nella successiva riunione plenaria del 7 settembre, la commissione ha deciso nuovamente di non escludere la Russia dalla “lista nera”, ma di non applicare sanzioni alla Federazione Russa, poiché a quel tempo Vladimir Putin aveva già firmato la legge “Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) di proventi ottenuti illegalmente”.

Nella sessione estiva del GAFI del 2002, l’Ungheria e St. Kitts e Nevis furono rimosse dalla lista che, secondo il gruppo internazionale, aveva fatto “molto, se non tutto”, per “eliminare le carenze legislative”. La Russia è rimasta nuovamente nella lista dei "cattivi", e se nel settembre 2001 il GAFI lo ha spiegato solo con la necessità di "valutare in modo completo l'efficacia della nuova legge "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti illegalmente", poi a marzo Nel 2002 il GAFI ha rafforzato i requisiti affinché la Russia sia tenuta ad adeguare la propria legislazione agli standard internazionali in materia di lotta al riciclaggio di denaro, nonché a finalizzare la legislazione in ambito fiscale e di applicazione della legge.

Nel settembre 2002, molti di alto rango Funzionari russi ha dichiarato che il paese ha soddisfatto tutti i requisiti delle organizzazioni internazionali per combattere il riciclaggio di denaro, chiarendo chiaramente al GAFI che la Russia non intende più tollerare i suoi vicini con Nauru e Grenada nella lista “nera”. Per verificare queste accuse, il 23 settembre è arrivata nella Federazione Russa una delegazione del Gruppo internazionale per la lotta agli abusi finanziari, che ha tenuto incontri presso l’amministrazione presidenziale della Federazione Russa, il Ministero delle Finanze, il CFM, la Commissione Federale per la Mercato dei titoli, la Banca centrale e ha visitato un certo numero di banche commerciali, in particolare la Sberbank russa, nonché le forze dell'ordine. Nell'ambito della visita la commissione GAFI ha inoltre visitato San Pietroburgo e Tula. A Tula, in particolare, gli ospiti hanno visitato il centro di formazione della Banca Centrale della Federazione Russa, nonché diverse banche commerciali e aziende, prendendosi anche il tempo di dare un'occhiata al banco dei pegni della città.

Naturalmente c'erano alcuni pianoforti tra i cespugli. Durante la visita della delegazione del GAFI nella Federazione Russa, il Ministero degli Interni russo ha annunciato la creazione di un ufficio di ricerca operativo per identificare i reati legati al riciclaggio dei proventi della vendita di armi, al traffico di droga, alla prostituzione, nonché allo sfruttamento economico crimini. L'ORB collaborerà strettamente con il Comitato della Federazione Russa per il monitoraggio finanziario. La stessa RMN, ricordiamo, ha annunciato in estate l'intenzione di espandere significativamente i propri poteri monitorando eventuali operazioni se una delle parti è sospettata di avere legami con i terroristi. E l'elenco delle organizzazioni tenute a fornire informazioni al comitato includerà le organizzazioni impegnate nel commercio metalli preziosi e pietre, business del gioco d'azzardo, gestori di investimenti e fondi pensione non statali.

Sempre durante la visita della commissione GAFI, la Duma di Stato ha adottato in terza e ultima lettura un disegno di legge che introduce modifiche e integrazioni alla legge federale"Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato." Secondo il progetto, le transazioni per un valore superiore a 600mila rubli sono soggette a controllo obbligatorio. Inoltre, gli istituti di credito hanno il diritto di rifiutare il servizio a clienti sospetti. Inoltre, le banche sono tenute a informare le autorità competenti di tali clienti.

Le raccomandazioni specifiche del GAFI sulla lotta al finanziamento del terrorismo descrivono situazioni reali che spiegano ciò che è considerato sospetto. Ad esempio, una persona il cui reddito annuo era di 17.000 dollari ha improvvisamente ricevuto 356.000 dollari sul suo conto. Oppure sono state registrate transazioni finanziarie tra società che, per la loro tipologia di attività, non avrebbero dovuto intersecarsi in alcun modo. Anche l’apertura di una cassetta di deposito presso una banca è considerata sospetta se la banca non sa cosa sta facendo il cliente o, come affermato nelle raccomandazioni del GAFI, “il tipo della sua attività non prevede la necessità di aprire una cassetta di questo tipo”.

L'esclusione della Russia dalla lista nera del GAFI afferma che il Paese ha fatto tutto quanto in suo potere in ambito legislativo per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ma quanto sarà efficace il meccanismo di attuazione delle leggi nella Federazione Russa, che chiederà agli istituti di credito di monitorare i clienti e riferire “al posto giusto” sulle loro transazioni? Almeno il GAFI non ha ancora stilato “liste nere” di paesi in cui la propria legislazione non è implementata. E questo è un bene.

Lista nera offshore GAFI FATF 2016 - organizzazione internazionale sull’antifinanziamento terrorismo e riciclaggio di denaro capitale criminale. Lista nera FATF - un elenco di paesi che non collaborano sufficientemente con la FATF - Financial Action Task Force - Financial Action Task Force on Money Laundering, che rifiutano di collaborare con l'organizzazione o di sostenere il terrorismo internazionale.

Va notato che l’insufficiente cooperazione viene spesso attribuita non solo agli Stati in cui si verificano pratiche di riciclaggio di denaro, ma anche a una serie di paesi in via di sviluppo che attualmente non dispongono di infrastrutture ben sviluppate per prevenire tali attività.

Per la prima volta, l'elenco degli sfavorevoli punto di vista Il GAFI Paesi è stato pubblicato nel 2000 e, oltre a una serie di stati insulari offshore come Bahamas, Isole Cayman, Isole Cook e Panama, includeva Russia, Israele e Liechtenstein. . All’inizio del 2016, il GAFI ha pubblicato una lista nera di paesi divisi in tre categorie: paesi con carenze trattamento nazionale sistema finanziario internazionale C'è una minaccia riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Anche la Russia potrebbe essere inclusa nella lista del GAFI dopo l'annunciato progetto di completa amnistia capitale senza verificare la fonte dei fondi. In precedenza, prima del 2002, la Russia figurava già in questa lista e potrebbe presto esservi nuovamente inclusa.

Task Force di Azione Finanziaria (GAFI)è un'autorità globale che stabilisce standard per l'antiriciclaggio e la lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Al fine di proteggere il sistema finanziario internazionale dai rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) e incoraggiare una maggiore conformità agli standard AML/CFT, il GAFI ha identificato le giurisdizioni che presentano carenze strategiche e sta lavorando con loro per affrontare quelle carenze che pongono un rischio per il sistema finanziario internazionale. Le giurisdizioni soggette al GAFI invitano i loro membri e le altre giurisdizioni ad attuare contromisure per proteggere il sistema finanziario internazionale dai continui e significativi rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) provenienti dalla giurisdizione.

All’inizio del 2016 c’erano 2 paesi sulla lista nera del GAFI

Le giurisdizioni con carenze strategiche in materia di AML/CFT non hanno compiuto progressi sufficienti nell’affrontare le carenze o non si sono impegnate a rispettare un piano d’azione sviluppato con il GAFI per affrontare le carenze. Il GAFI incoraggia i suoi membri a considerare i rischi derivanti dalle carenze associate a ciascuna giurisdizione, come descritto di seguito.

Algeria
Ecuador
Indonesia
Myanmar

Attualmente ne sono esclusi Etiopia, Pakistan, Siria, Turchia e Yemen Elenco GAFI"Rafforzare l'AML/CFT a livello globale: un processo in corso" grazie ai loro progressi che sostanzialmente soddisfano il piano d'azione concordato con il GAFI.

Il GAFI resta particolarmente ed esclusivamente preoccupato per l'incapacità dell'Iran di affrontare il rischio di finanziamento del terrorismo e la grave minaccia che ciò comporta per l'integrità del sistema finanziario internazionale, nonostante il precedente accordo dell'Iran con il GAFI e le recenti dichiarazioni.

Il GAFI rinnova il suo appello ai membri ed esorta tutte le giurisdizioni a incoraggiare le proprie istituzioni finanziarie a prestare particolare attenzione ai rapporti commerciali e alle transazioni con l’Iran, comprese le società e le istituzioni finanziarie iraniane. Oltre a un controllo rafforzato, il GAFI ribadisce la sua sfida del 25 febbraio 2009 ai suoi membri e sollecita tutte le giurisdizioni ad attuare contromisure efficaci per proteggere i loro settori finanziari dai rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) posti dall'Iran per sollecitare le giurisdizioni a proteggersi dalle banche corrispondenti vengono utilizzati per aggirare o eludere contromisure e pratiche di mitigazione del rischio e tenere conto dei rischi ML/TF quando si considerano le richieste da parte di istituti finanziari iraniani di aprire filiali e filiali nella loro giurisdizione. A causa della continua minaccia di finanziamento del terrorismo posta dall’Iran, le giurisdizioni dovrebbero rivedere le misure già adottate e le possibili garanzie aggiuntive o rafforzare quelle esistenti.

Il GAFI invita l’Iran ad affrontare tempestivamente e in modo significativo le sue carenze in materia di AML/CFT, in particolare criminalizzando il finanziamento del terrorismo e implementando efficacemente i requisiti relativi alle transazioni sospette (STR). Se l’Iran non sarà in grado di intraprendere passi concreti per rafforzare ulteriormente il suo TF, il GAFI prenderà in considerazione la possibilità di invitare i suoi membri e invitare tutte le giurisdizioni a rafforzare le contromisure nell’ottobre 2014.

Repubblica popolare democratica di Corea (RPDC)

Dal febbraio 2014, la RPDC si è impegnata direttamente con il GAFI per discutere le proprie carenze in materia di AML/CFT. Il GAFI incoraggia la RPDC a continuare la cooperazione con il GAFI per raggiungere un accordo sulle carenze in materia di AML/CFT come base per un piano d'azione concordato. .

Il GAFI riafferma la sua sfida del 25 febbraio 2011 ai suoi membri e sollecita tutte le giurisdizioni a incoraggiare le proprie istituzioni finanziarie a prestare particolare attenzione ai rapporti commerciali e alle transazioni con la RPDC, comprese le società e le istituzioni finanziarie della RPDC. Oltre a un controllo rafforzato, il GAFI incoraggia anche i suoi membri ed esorta tutte le giurisdizioni ad attuare contromisure efficaci per proteggere i loro settori finanziari dai rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) posti dalla RPDC. I paesi dovrebbero inoltre proteggersi contro l’utilizzo delle banche corrispondenti per eludere o evitare contromisure e pratiche di mitigazione del rischio, e tenere conto dei rischi di riciclaggio/finanziamento del terrorismo quando si valutano le richieste degli istituti finanziari della RPDC di aprire filiali e filiali nella loro giurisdizione.

Algeria

L’Algeria ha adottato misure volte a rafforzare la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, tra cui l’adozione di modifiche al codice penale per ampliare la portata degli atti terroristici da perseguire. Tuttavia, nonostante l’elevato livello di impegno politico dell’Algeria nel collaborare con il GAFI e il MENAFATF per affrontare le proprie carenze strategiche in materia di AML/CFT, l’Algeria non ha compiuto progressi sufficienti nell’attuazione tempestiva del piano d’azione e permangono numerose carenze strategiche. L’Algeria deve continuare a lavorare per attuare il suo piano d’azione per affrontare queste carenze, tra cui: (1) criminalizzare adeguatamente il finanziamento del terrorismo; (2) sviluppo e attuazione adeguati quadro giuridico identificare, rintracciare e congelare i beni dei terroristi e (3) l'accettazione da parte dei clienti degli obblighi di due diligence in conformità con gli standard GAFI. Il GAFI incoraggia l'Algeria ad affrontare le sue carenze e a continuare il processo di attuazione del piano d'azione.

Ecuador

L’Ecuador ha adottato misure volte a rafforzare il proprio sistema AML/CFT, anche adottando un nuovo codice penale che comprende disposizioni che criminalizzano adeguatamente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Tuttavia, nonostante l’elevato livello di impegno politico dell’Ecuador nei confronti del GAFI e del GAFISUD per affrontare le proprie carenze strategiche in materia di AML/CFT, l’Ecuador non ha compiuto progressi sufficienti nell’attuazione del suo piano d’azione e permangono numerose carenze strategiche. L’Ecuador dovrebbe continuare a lavorare per attuare un piano d’azione per colmare queste lacune, tra cui (1) la creazione e l’attuazione di procedure adeguate per l’identificazione e il congelamento dei beni terroristici e (2) il chiarimento della procedura per la confisca del denaro relativo al riciclaggio. L’Ecuador deve inoltre continuare a rafforzare la vigilanza sul settore finanziario. Il GAFI invita l’Ecuador ad affrontare le restanti carenze e a proseguire il processo di attuazione del piano d’azione.

Indonesia

L'Indonesia ha adottato misure volte a rafforzare il proprio regime AML/CFT, anche sviluppando un regime indonesiano di congelamento dei beni legati al terrorismo. Tuttavia, nonostante l’alto livello di impegno politico dell’Indonesia nel collaborare con il GAFI e l’APG per affrontare le carenze strategiche del TF, l’Indonesia non ha compiuto progressi sufficienti nell’attuazione del piano d’azione entro il periodo concordato, e permangono alcune carenze chiave del TF riguardo allo sviluppo e attuazione di un quadro normativo e di procedure adeguati per l’identificazione e il congelamento dei beni dei terroristi. Il GAFI invita l’Indonesia ad affrontare le restanti carenze in conformità con gli standard GAFI attuando pienamente la risoluzione 1267 e chiarendo il quadro giuridico e la procedura per il congelamento dei beni dei terroristi.

Myanmar

Il Myanmar ha adottato misure volte a rafforzare la propria normativa AML/CFT, anche attraverso l’adozione di una nuova legge AML e CT. Tuttavia, nonostante l’elevato livello di impegno politico del Myanmar nel collaborare con il GAFI e l’APG per affrontare le carenze strategiche in materia di AML/CFT, il Myanmar non ha compiuto progressi sufficienti nell’attuazione del suo piano d’azione e permangono numerose carenze strategiche in materia di AML/CFT. Il Myanmar deve continuare a lavorare per attuare un piano d’azione per affrontare queste carenze, tra cui: (1) criminalizzare adeguatamente il finanziamento del terrorismo; (2) creare e attuare procedure adeguate per identificare e congelare i beni dei terroristi; (3) rafforzare ulteriormente il sistema di estradizione in relazione al finanziamento del terrorismo; (4) garantire un'unità di informazione finanziaria pienamente funzionante ed efficace; (5) aumentare la trasparenza finanziaria; e (6) il rafforzamento delle misure di dovuta diligenza con i clienti incoraggia il GAFI ad affrontare le restanti carenze e a continuare il processo di attuazione del piano d’azione.

L’organizzazione chiede contromisure contro tali paesi. C'è un paese in questa categoria: l'Iran. Paesi dove sistemi nazionali, antiriciclaggio ci sono significativi da un punto strategico visione, carenze e non sviluppato un piano per la loro eliminazione entro febbraio 2010 questi paesi classificato come Angola, Corea del Nord, Ecuador ed Etiopia. Paesi che sono stati contrassegnati dal GAFI come aventi strategico importante sistemi nazionali. punti deboli sistemi

Ma queste carenze non sono stati eliminati dalle autorità di questi paesi: Pakistan, Turkmenistan, Sao Tomé e Principe. Secondo l'ultimo documento pubblico del GAFI (21 giugno 2013), rimangono due elenchi. Primo (ovvero N. "Lista nera") entrato in uno stato Con alto livello rischi per i quali il GAFI invita gli Stati membri e altre giurisdizioni a cui applicare contromisure protezione internazionale sistema finanziario da il riposo rischi significativi riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo provenienti da queste giurisdizioni. Questi paesi classificato come Iran e Corea del Nord (RPDC). Nel secondo ("lista grigia scura") - il paese con strategico carenze regimi nazionali chi non lo è compiere sforzi sufficienti successo nella risoluzione carenze o non rilevante GAFI sviluppato congiuntamente piano d'azione per eliminare le carenze. Questi includono: Vietnam,

Lo strumento principale per l’attuazione del GAFI sono le sue 40 raccomandazioni ambito penale riciclaggio e finanziamento di denaro terrorismo, a cui sono soggetti revisione in media una volta ogni cinque anni e 9 raccomandazioni speciali V sfera di contrasto rischi significativi , che sono stati sviluppati dopo gli eventi dell’11 settembre 2001. Queste "40 + 9 raccomandazioni" lo sono insieme di carattere organizzativo e misure legali da creare in ogni paese regime efficace antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo. Secondo il Consiglio Sicurezza dell'ONU Risoluzione n. 1617 (2005), 40 + 9 Raccomandazioni del GAFI Sono internazionale necessario

norme per gli Stati membri delle Nazioni Unite. Pertanto, il proprietario deve prima con attenzione studiare le "liste nere" per esistente zone offshore, nonché i motivi per cui quale stato "lista nera". Quindi lui può immediatamente proteggi la tua attività da catastrofico conseguenze. Ora di più alcune delle zone offshore. Non c'è chiunque elenco degli offshore zone, e quindi controllare queste aree come banche centrali quasi tutti i paesi, E

FMI – Internazionale comitato valutario Tenendo conto delle specificità delle singole regioni, oggi le autorità di ogni stato si sforzano sempre più di mantenere in modo indipendente la cosiddetta lista nera. Il principio di selezione tiene conto sia delle caratteristiche fiscali che

legami economici

e una serie di altri criteri. Sulla base di ciò vengono creati elenchi di giurisdizioni con le quali le transazioni non sono vietate, ma sono sottoposte a controllo speciale.

Liste nere russe

La ragione per la creazione di tali elenchi è stata il passaggio di ingenti capitali aggirando il tesoro statale di un particolare stato. A questo proposito sono stati compilati interi elenchi di zone, la cui collaborazione è controllata in modo molto rigoroso e soggetta a tasse elevate. non prevede restrizioni significative che diventerebbero un ostacolo alla collaborazione con società offshore, ma raccomanda vivamente che chi decide di andare offshore tenga conto di questi rating.
Di grande interesse in Russia sono i dati contenuti negli elenchi di tali dipartimenti:
Banca Centrale della Federazione Russa;
Ministero delle Finanze;
OCSE;
GAFI;

Ministero delle imposte.

Servizio fiscale federale.

Ogni paese decide in modo indipendente quali misure adottare nei confronti di coloro che sono a rischio di lavorare in tali zone.

Elenco del servizio fiscale federale OCSE e lo sviluppo comprende più di 30 paesi. L'elenco compilato da questo organismo contiene gli stati che non hanno adottato requisiti che prevedono la divulgazione di informazioni riservate riguardanti questioni fiscali. Tutte le società offshore presenti in questo elenco possono essere suddivise in tre categorie:

Paesi che hanno parzialmente accettato questo requisito. Ad esempio, Stati Uniti, Danimarca, Grecia, Messico, Italia, Polonia, Francia, Finlandia e molti altri.
Stati che hanno accettato i requisiti dell’OCSE ma non li hanno implementati in misura adeguata. Ad esempio, Monaco, Andorra, Bahrein, Bahamas e alcuni altri.
Zone che non hanno accettato i requisiti: Labuan, Costa Rica, Filippine, Uruguay.

Gli elenchi delle ultime due organizzazioni vengono costantemente adeguati e modificati.