Rumah / Umur/ Senarai hitam negara fatf. Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF)

Senarai hitam negara Fatf. Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF)

Hari ini, masalah peredaran wang jenayah agak meruncing di peringkat serantau dan di peringkat global - antara negara. Pelbagai organisasi antarabangsa terlibat dalam memerangi operasi haram ini. Dalam artikel itu kita akan melihat dengan lebih dekat aktiviti FATF - ini adalah kumpulan untuk membangunkan langkah kewangan untuk memerangi pengubahan wang haram. Kepentingannya sukar untuk dipandang tinggi, kerana ia melakukan yang terbaik untuk memerangi pembiayaan kumpulan jenayah dan keganasan di seluruh dunia.

Apa itu

mengikut definisi umum, FATF ialah organisasi antarabangsa yang terlibat dalam penyediaan piawaian dunia dalam bidang memerangi pengubahan wang haram dan sokongan kewangan organisasi pengganas. Di samping itu, FATF komited untuk menilai sistem kebangsaan untuk pematuhan yang ditetapkan piawaian antarabangsa. Alat utama dalam aktiviti organisasi yang diterangkan dianggap sebagai empat puluh cadangan dalam bidang AML/CFT, yang diaudit dengan teliti (kira-kira setiap lima tahun). Presiden kumpulan FATF ialah Santiago Otamendi.

Sejarah asal usul

Pada tahun 1989 abad yang lalu, menurut keputusan negara-negara G7, FATF telah dibentuk. Ini bermakna bahawa sebuah institusi antarabangsa telah muncul, diamanahkan dengan misi membangun dan melaksanakan piawaian antarabangsa dalam bidang AML/CFT. Lebih daripada tiga puluh lima negeri dan dua organisasi antarabangsa adalah sebahagian daripada kumpulan itu. Kira-kira dua puluh organisasi dan dua kuasa bertindak sebagai pemerhati.

Struktur dan aktiviti

Kumpulan FATF sentiasa mengadakan mesyuarat pleno sekurang-kurangnya tiga kali setahun, di mana keputusan tertentu dibuat. Juga alat institut ini ialah kumpulan kerjanya:

mengikut tipologi;
mengenai penilaian dan pelaksanaan;
untuk memerangi pembiayaan organisasi pengganas;
mengenai kajian kerjasama antarabangsa.

FATF juga merupakan organisasi yang berinteraksi secara aktif dengan Bank Dunia, Antarabangsa dana kewangan dan Pejabat PBB menentang Jenayah dan Pengedaran Dadah. Semua struktur ini membangun dan melaksanakan program untuk memerangi pengubahan haram tunai dan pelaburan dana dalam aktiviti jenayah.

Salah satu alat terpenting dalam aktiviti FATF ialah beberapa unit risikan kewangan (atau singkatannya FIU), yang bertanggungjawab mengumpul dan mengkaji maklumat kewangan dalam satu negara untuk mencari dan mengenal pasti “penghijrahan” wang haram.

keahlian FATF

Lebih daripada 35 negeri adalah ahli Kumpulan FATF yang terkenal di dunia. Negara yang mengambil bahagian ialah: Australia, New Zealand, negara Asia dan Eropah, Amerika Syarikat, Mexico, Brazil, Argentina, Afrika Selatan, serta Persekutuan Rusia. Yang terakhir menyertai FATF pada Jun 2003. Selain negara, ini termasuk dua organisasi antarabangsa: Majlis Kerjasama negara Arab Suruhanjaya Teluk dan Eropah.

Perlu diperhatikan bahawa adalah atas inisiatif Rusia bahawa pada tahun 2004 Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Persekutuan mengambil bahagian dalam aktiviti FATF bagi pihak Persekutuan Rusia.

Dokumen institut antarabangsa mengandungi bahan, iaitu satu set organisasi dan langkah undang-undang, yang mesti diterima pakai di setiap negara untuk mewujudkan rejim yang berkesan untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Ciri-ciri ukuran seperti kesejagatan dan kerumitan dinyatakan dalam perkara berikut:

liputan seluas-luasnya bagi isu-isu yang berkaitan dengan memerangi pengubahan wang haram;
hubungan dengan konvensyen antarabangsa lain, tindakan organisasi antarabangsa khusus yang terlibat dalam AML/CFT, resolusi Majlis Keselamatan PBB, dsb.;
membenarkan negara melaksanakan dasar yang fleksibel dalam menangani isu ini, dengan mengambil kira ciri kebangsaan dan spesifikasi sistem perundangan.

Semua cadangan FATF tidak sama sekali menggantikan atau menduplikasi resolusi serupa bagi organisasi lain. Sebaliknya, mereka membawa prinsip bersama, bermain sangat peranan penting semasa pengekodan peraturan dan peraturan AML/CFT. Menurut salah satu resolusi Majlis Keselamatan, empat puluh cadangan FATF dianggap wajib dilaksanakan oleh semua negara anggota PBB tanpa pengecualian.

Bagaimana mereka dibangunkan

Empat puluh pengesyoran asal muncul pada tahun 1990 apabila perlu untuk membangunkan peraturan untuk melindungi sistem kewangan daripada penjenayah yang melakukan pengubahan wang haram daripada penjualan dadah narkotik. Kemudian, enam tahun kemudian, piawaian FATF telah disemak kerana perubahan dalam teknologi, trend baharu dan cara untuk mencuci wang.

Pada Oktober 2001, FATF memasukkan dalam mandatnya lapan, dan kemudian sembilan, syor khas berkenaan usaha memerangi pembiayaan keganasan.

Piawaian kumpulan telah disemak buat kali kedua pada tahun 2003 dan diiktiraf di seratus lapan puluh negara. hidup pada masa ini mereka dianggap sebagai standard antarabangsa untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan organisasi pengganas.

Keseluruhan senarai FATF (khususnya piawaian) boleh dibahagikan kepada beberapa kumpulan:

penyelarasan dan dasar mengenai menentang aliran wang haram;
pengubahan wang haram dan rampasan;
pembiayaan pertubuhan pengganas;
beberapa langkah pencegahan;
pemilikan telus dan aktiviti entiti undang-undang;
kerjasama antarabangsa;
tanggungjawab dan kuasa pihak berkuasa yang berkaitan dan langkah-langkah lain.

Kumpulan serantau

Untuk memantau dengan teliti aliran dan urus niaga wang transnasional, dan untuk menyekat aktiviti jenayah dalam hal ini, terdapat kumpulan serantau khas yang serupa dengan FATF. Mereka menggalakkan penyebaran piawaian antarabangsa di seluruh dunia. Setiap kumpulan berurusan dengan wilayah tertentu dan mengkaji khusus peredaran wang. Di samping itu, penilaian bersama sistem kewangan negara dijalankan untuk pematuhan piawaian dan penyelidikan trend moden.

Apakah kumpulan ini? Terdapat lapan daripada mereka di dunia: Asia-Pasifik, kumpulan dalam Amerika Selatan, Eurasia, kumpulan di Timur dan Afrika Selatan, Kumpulan Timur Tengah dan Afrika Utara, Jawatankuasa Pakar Majlis Eropah, Caribbean dan Kumpulan dalam Afrika Barat. Satu lagi tentang memerangi pengubahan wang haram Afrika Tengah, belum mendapat pengiktirafan dan belum menjadi sebahagian daripada jenis FATF serantau.

Senarai hitam

Salah satu aktiviti institut yang diterangkan ialah mengkaji negara dan organisasi mana yang tidak melaksanakan cadangan FATF. Dalam erti kata lain, apa yang dipanggil negara dan wilayah bukan koperasi ditentukan dan senarai mereka disusun, yang dipanggil "hitam". Kemasukan sesebuah negeri dalam senarai ini tidak membawa kepada penggunaan sekatan, tetapi ia menunjukkan tahap keyakinan di negara ini di pihak pelabur asing.

Kemasukan atau penyingkiran daripada senarai hitam dijalankan pada mesyuarat FATF mengikut kriteria berikut yang ditetapkan pada tahun 2000:

jurang dalam peraturan kewangan - ini mungkin transaksi dalam sistem pembayaran tanpa kebenaran yang diperlukan;
halangan perundangan, sebagai contoh, ketidakupayaan untuk mengenal pasti pemilik syarikat;
halangan dalam kerjasama antarabangsa- ini termasuk larangan memberikan maklumat tentang syarikat di peringkat perundangan;
ketidakcukupan langkah untuk memerangi pengubahan wang haram, contohnya, kelayakan kakitangan yang tidak mencukupi, rasuah, dsb.

Menurut statistik global dan data Bank Dunia mengenai ekonomi bayangan, lebih daripada sepuluh trilion dolar AS barangan dan perkhidmatan dihasilkan setiap tahun.

21 Jun 2019 tahun , Pasukan Pembangunan langkah kewangan Pasukan Petugas Pencegahan Pengubahan Wang Haram (FATF) telah mengemas kini senarai bidang kuasanya dengan kekurangan AML/CFT strategik.

Untuk melindungi sistem kewangan antarabangsa daripada risiko ML/TF dan menggalakkan pematuhan yang lebih besar bagi rejim negara dengan piawaian AML/CFT antarabangsa, FATF telah mengenal pasti senarai bidang kuasa yang sistem AML/CFTnya mempunyai kekurangan strategik dan sedang bekerjasama dengan mereka untuk menghapuskan kekurangan ini yang mewakili ancaman kepada sistem kewangan antarabangsa.

Bidang kuasa ini terletak dalam dua dokumen rasmi FATF:

1. Kenyataan Awam FATF (senarai hitam), yang merangkumi bidang kuasa yang mana FATF menggalakkan negara anggota dan bidang kuasa lain untuk melaksanakan langkah balas bagi melindungi sistem kewangan antarabangsa daripada risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan (ML/TF) yang berterusan yang berpunca daripada bidang kuasa ini; Dan

2. Memperbaik rangkaian AML/CFT global: proses yang berterusan (senarai kelabu), yang merangkumi bidang kuasa dengan kekurangan AML/CFT strategik yang mana pelan tindakan telah dibangunkan dengan FATF.

1. Kenyataan Awam FATF

1.1. Republik Demokratik Rakyat Korea (DPRK)

FATF tetap bimbang dengan kegagalan DPRK menangani kekurangan ketara dalam rejim anti-pengubahan wang haram dan pembiayaan pencegahan keganasan (AML/CFT) serta ancaman serius yang ditimbulkannya terhadap integriti sistem kewangan antarabangsa. FATF menyeru DPRK untuk segera dan bermakna menangani kekurangan AML/CFTnya. Di samping itu, FATF amat mengambil berat tentang ancaman yang ditimbulkan oleh aktiviti percambahan senjata haram Korea Utara kemusnahan besar-besaran(WMD) dan pembiayaannya.

FATF mengesahkan gesaannya pada 25 Februari 2011 kepada ahlinya dan menggesa semua bidang kuasa untuk menasihati institusi kewangan mereka untuk memberi perhatian khusus hubungan perniagaan dan transaksi dengan DPRK, termasuk syarikat DPRK, institusi kewangan dan mereka yang bertindak bagi pihak mereka. Di samping mengukuhkan pengawasan, FATF juga menggalakkan ahlinya dan menggesa semua bidang kuasa untuk melaksanakan langkah balas yang berkesan dan sekatan kewangan yang disasarkan selaras dengan resolusi Majlis Keselamatan PBB yang terpakai untuk melindungi sektor kewangan mereka daripada pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. dan risiko percambahan WMD (ML/TF/PF) yang berpunca daripada DPRK. Bidang kuasa mesti mengambil langkah yang perlu untuk menutup cawangan sedia ada.

1.2. Iran

Pada Jun 2016, FATF mengalu-alukan komitmen politik peringkat tinggi Iran untuk menangani kekurangan strategik AML/CFT dan keputusannya untuk mendapatkan bantuan teknikal dalam melaksanakan Pelan Tindakan.

Memandangkan Iran telah memperoleh komitmen politik ini dan langkah-langkah sepadan yang telah diambilnya, FATF memutuskan pada Februari 2019 untuk meneruskan penggantungan tindakan balas.

Pada November 2017, Iran menubuhkan rejim pengisytiharan tunai. Pada Ogos 2018, Iran meluluskan pindaan kepada Undang-undang Pencegahan Pembiayaan Keganasan, dan pada Januari 2019, Iran juga meluluskan pindaan kepada Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram. FATF mengiktiraf kemajuan usaha perundangan ini. Rang undang-undang untuk meratifikasi Konvensyen Palermo mengenai Pembiayaan Keganasan telah pun diluluskan oleh Parlimen, tetapi masih belum berkuat kuasa. Seperti mana-mana negara, FATF hanya boleh menyemak undang-undang yang diterima pakai sepenuhnya. Sebaik sahaja perundangan yang selebihnya berkuat kuasa kekuatan penuh, FATF akan mempertimbangkannya bersama perundangan yang diterima pakai untuk menentukan sama ada langkah yang terkandung di dalamnya konsisten dengan Pelan Tindakan Iran mengikut piawaian FATF.

Pelan tindakan Iran tamat pada Januari 2018. Pada Jun 2019, FATF menyatakan bahawa masih terdapat perkara yang belum disiapkan yang mesti ditangani sepenuhnya oleh Iran:

1) penjenayah yang mencukupi bagi pembiayaan keganasan, termasuk melalui pengecualian untuk kumpulan yang ditetapkan "percubaan untuk menamatkan pendudukan asing, penjajahan dan perkauman";

2) mengenal pasti dan membekukan aset pengganas mengikut resolusi Majlis Keselamatan PBB yang berkaitan;

3) memastikan rejim usaha wajar pelanggan yang mencukupi dan wajib;

4) penjelasan bahawa penyerahan STR mengenai percubaan untuk terlibat dalam transaksi berkaitan TF dilindungi oleh rangka kerja perundangan Iran;

5) menunjukkan cara pihak berkuasa mengenal pasti dan membenarkan penyedia perkhidmatan pemindahan wang/nilai tidak berlesen;

6) pengesahan dan pelaksanaan Konvensyen Palermo dan konvensyen TF, penjelasan peluang untuk menyediakan bantuan undang-undang bersama;

7) memastikan institusi kewangan mengesahkan bahawa pindahan kawat mengandungi maklumat lengkap tentang pengirim dan penerima.

FATF memutuskan pada mesyuaratnya minggu ini untuk meneruskan penggantungan tindakan balas, kecuali FATF menggalakkan ahli dan menggalakkan semua bidang kuasa untuk menuntut pemeriksaan penyeliaan yang dipertingkatkan untuk cawangan dan anak syarikat institusi kewangan, yang berpangkalan di Iran, menurut Kenyataan Umum Februari 2019.

Sambil mengiktiraf kemajuan yang telah dicapai oleh Iran, termasuk dengan penggunaan Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram, FATF menyatakan kekecewaannya kerana Pelan Tindakan itu masih tidak dilaksanakan. FATF menjangka Iran akan bergerak pantas di sepanjang laluan reformasi untuk memastikan semua isu tertunggak diselesaikan dengan melengkapkan dan melaksanakan pembaharuan AML/CFT yang diperlukan.

Jika Iran tidak menerima pakai Palermo dan konvensyen pembiayaan pengganas mengikut piawaian FATF menjelang Oktober 2019, FATF akan memerlukan pengenalan mekanisme pelaporan berkaitan yang dipertingkatkan atau pelaporan transaksi kewangan yang sistematik; dan meningkatkan keperluan audit luaran untuk kumpulan kewangan berkenaan dengan mana-mana cawangan dan anak syarikat mereka yang terletak di Iran. FATF juga menjangka Iran akan terus memajukan peraturan pemboleh dan pindaan lain.

Iran akan kekal dalam kenyataan awam FATF sehingga Pelan Tindakan penuh selesai. Sehingga Iran melaksanakan langkah-langkah yang perlu untuk menangani kekurangan yang dikenal pasti dalam pelan pembiayaan anti-keganasan Pelan Tindakan, FATF akan kekal bimbang tentang risiko pembiayaan pengganas yang berpunca daripada Iran dan ancaman yang ditimbulkan oleh sistem kewangan antarabangsa. Oleh itu, FATF menggalakkan ahlinya dan menggesa semua bidang kuasa untuk terus menggalakkan institusi kewangan mereka memohon semakan undang-undang berhubung dengan hubungan perniagaan dan transaksi dengan individu dan entiti undang-undang dari Iran menurut Syor 19 FATF, termasuk:

1) mendapatkan maklumat tentang sebab-sebab transaksi yang dicadangkan;

2) menjalankan pemantauan lanjutan hubungan perniagaan.

2. Memperbaik rangkaian AML/CFT global: proses yang berterusan

Sebagai sebahagian daripada semakan berterusan pematuhan AML/CFT, FATF telah mengenal pasti bidang kuasa berikut sebagai mempunyai kekurangan strategik AML/CFT yang mana mereka telah membangunkan pelan tindakan dengan FATF. Walaupun situasi setiap bidang kuasa berbeza, setiap bidang kuasa telah menyediakan komitmen dasar bertulis peringkat tinggi untuk menangani kekurangan yang dikenal pasti. FATF mengalu-alukan komitmen ini.

Beberapa bidang kuasa masih belum disemak oleh FATF. FATF terus mengenal pasti bidang kuasa tambahan secara berterusan yang menimbulkan risiko kepada sistem kewangan antarabangsa.

Badan serantau ala FATF dan FATF akan terus bekerjasama dengan bidang kuasa yang dikenal pasti di bawah dan melaporkan kemajuan yang dicapai dalam menangani kekurangan yang dikenal pasti. FATF menggalakkan bidang kuasa ini untuk menyelesaikan pelaksanaan pelan tindakan mereka secepat mungkin dan dalam jangka masa yang ditetapkan. FATF akan memantau dengan teliti pelaksanaan pelan tindakan ini dan menggalakkan ahlinya untuk mempertimbangkan maklumat yang diberikan di bawah.

Bahamas, Botswana, Kemboja, Ethiopia, Ghana, Pakistan, Panama, Sri Lanka, Syria, Trinidad dan Tobago, Tunisia, Yaman.

Pada 11 Oktober, pada sesi kumpulan antarabangsa menentang penyalahgunaan kewangan (FATF) di Paris, diumumkan bahawa Rusia dikecualikan daripada senarai negara yang tidak melakukan usaha yang mencukupi untuk memerangi pengubahan wang haram. Sebagai tambahan kepada Rusia, pulau Niue, Kepulauan Marshall dan Dominica meninggalkan senarai "hitam". Kini, selepas satu lagi semakan senarai FATF, Kepulauan Cook, Mesir, Guatemala, Grenada, Indonesia, Myanmar, Nauru, Filipina, Saint Vincent dan Grenadines, Nigeria dan Ukraine kekal di dalamnya. OECD mengesyorkan "kewaspadaan yang lebih tinggi" apabila bekerja dengan rakan kongsi dari negara dalam senarai ini. Menurut FATF, yang ditubuhkan pada tahun 1989 oleh G7, jumlah wang haram di dunia adalah antara $590 bilion hingga $1.5 trilion setiap tahun.

Rusia telah dimasukkan dalam senarai hitam FATF pada Jun 2000. Pada 24 Jun 2001, organisasi ini memutuskan untuk meninggalkan Rusia dalam senarai, dan juga menunjukkan kemungkinan untuk memperkenalkan sekatan ekonomi jika undang-undang mengenai memerangi pengubahan wang haram tidak diterima pakai di Persekutuan Rusia pada 30 September. Mari kita ambil perhatian bahawa setakat ini hanya Nauru adalah antara negara yang disenaraihitamkan yang dihukum oleh FATF, di mana kira-kira 400 bank didaftarkan bagi setiap 10 ribu penduduk. Pada mesyuarat pleno berikutnya pada 7 September, suruhanjaya itu sekali lagi memutuskan untuk tidak mengecualikan Rusia daripada "senarai hitam", tetapi tidak mengenakan sekatan kepada Persekutuan Rusia, kerana pada masa itu Vladimir Putin telah menandatangani undang-undang "Mengenai memerangi pengesahan undang-undang. (pengubahan) pendapatan yang diperoleh secara haram.”

Pada sesi musim panas FATF 2002, Hungary dan St. Kitts dan Nevis telah dikeluarkan daripada senarai, yang menurut kumpulan antarabangsa itu, telah melakukan "banyak, jika tidak semua," untuk "menghapuskan kelemahan dalam perundangan." Rusia sekali lagi kekal dalam senarai "buruk", dan jika pada bulan September 2001 FATF menjelaskan ini hanya dengan keperluan untuk "menilai secara menyeluruh keberkesanan undang-undang baru "Mengenai memerangi pengesahan (pengubahan) pendapatan yang diperoleh secara haram," maka pada bulan Mac 2002 FATF mengetatkan keperluan untuk Rusia dikehendaki membawa perundangannya selaras dengan piawaian antarabangsa dalam bidang memerangi pengubahan wang haram, serta memuktamadkan perundangan dalam bidang percukaian dan penguatkuasaan undang-undang.

Pada September 2002, ramai yang berpangkat tinggi pegawai Rusia menyatakan bahawa negara itu telah memenuhi semua keperluan organisasi antarabangsa untuk memerangi pengubahan wang haram, dengan jelas menjelaskan kepada FATF bahawa Rusia tidak lagi berhasrat untuk bertolak ansur dengan negara jirannya dengan Nauru dan Grenada dalam senarai "hitam". Untuk mengesahkan dakwaan ini, pada 23 September, delegasi Kumpulan Antarabangsa untuk Memerangi Penyalahgunaan Kewangan tiba di Persekutuan Rusia, yang mengadakan mesyuarat dalam pentadbiran presiden Persekutuan Rusia, Kementerian Kewangan, CFM, Suruhanjaya Persekutuan untuk Pasaran Sekuriti, Bank Pusat, dan melawat beberapa bank perdagangan, khususnya, Sberbank Rusia, serta agensi penguatkuasaan undang-undang. Di samping itu, suruhanjaya FATF melawat St. Petersburg dan Tula sebagai sebahagian daripada lawatan itu. Khususnya, di Tula, para tetamu melawat pusat latihan Bank Pusat Persekutuan Rusia, serta beberapa bank komersial dan syarikat, malah meluangkan masa untuk melihat ke kedai pajak gadai bandar.

Sudah tentu, terdapat beberapa piano di dalam semak. Semasa lawatan delegasi FATF ke Persekutuan Rusia, Kementerian Hal Ehwal Dalam Negeri Rusia mengumumkan penubuhan biro pencarian operasi untuk mengenal pasti jenayah yang berkaitan dengan pengubahan wang haram hasil daripada penjualan senjata, pengedaran dadah, pelacuran, serta ekonomi. jenayah. ORB akan bekerjasama rapat dengan Jawatankuasa Persekutuan Rusia mengenai Pemantauan Kewangan. TLDM sendiri, kami perhatikan, mengumumkan pada musim panas bahawa ia merancang untuk meluaskan kuasanya dengan ketara dengan memantau sebarang operasi jika salah satu pihak disyaki mempunyai kaitan dengan pengganas. Dan senarai organisasi yang diperlukan untuk memberikan maklumat kepada jawatankuasa itu akan termasuk organisasi yang terlibat dalam perdagangan logam berharga dan batu, perniagaan perjudian, pengurus pelaburan dan dana pencen bukan negara.

Juga semasa lawatan suruhanjaya FATF, Duma Negeri menerima pakai dalam bacaan ketiga dan terakhir rang undang-undang untuk memperkenalkan pindaan dan penambahan kepada undang-undang persekutuan"Pada memerangi pengesahan (pengubahan) hasil daripada jenayah." Selaras dengan projek itu, urus niaga bernilai lebih daripada 600 ribu rubel tertakluk kepada kawalan mandatori. Di samping itu, institusi kredit mempunyai hak untuk menolak perkhidmatan kepada pelanggan yang mencurigakan. Selain itu, bank dikehendaki memaklumkan pihak berkuasa yang berwibawa tentang pelanggan tersebut.

Syor Khas FATF mengenai Membanteras Pembiayaan Pengganas menerangkan situasi kehidupan sebenar yang menerangkan perkara yang dianggap mencurigakan. Sebagai contoh, seseorang yang pendapatan tahunannya ialah $17,000 tiba-tiba menerima $356,000 melalui akaunnya. Atau urus niaga kewangan telah direkodkan antara syarikat yang, disebabkan jenis aktiviti mereka, tidak sepatutnya bersilang dalam apa jua cara. Malah pembukaan peti deposit di bank dianggap mencurigakan jika bank tidak tahu apa yang pelanggan lakukan atau, seperti yang dinyatakan dalam cadangan FATF, "jenis aktivitinya tidak menyediakan keperluan untuk membuka kotak sedemikian. .”

Pengecualian Rusia daripada senarai hitam FATF menyatakan bahawa negara itu telah melakukan segala-galanya dalam kuasanya dalam bidang perundangan untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Tetapi sejauh manakah mekanisme untuk melaksanakan undang-undang di Persekutuan Rusia akan menjadi berkesan, menjemput institusi kredit untuk memantau pelanggan dan melaporkan "jika sesuai" tentang transaksi mereka? Sekurang-kurangnya FATF belum lagi membuat "senarai hitam" negara di mana undang-undang mereka sendiri tidak dilaksanakan. Dan itu bagus.

Senarai Hitam FATF Luar Pesisir FATF 2016 - organisasi antarabangsa mengenai anti-pembiayaan keganasan dan pengubahan wang haram modal jenayah. Senarai Hitam FATF - senarai negara yang tidak cukup kerjasama dengan FATF - Pasukan Petugas Tindakan Kewangan - Pasukan Petugas Tindakan Kewangan mengenai Pengubahan Wang Haram, enggan bekerjasama dengan organisasi atau menyokong keganasan antarabangsa.

Perlu diingatkan bahawa kerjasama yang tidak mencukupi sering dipersalahkan bukan sahaja kepada negeri-negeri di mana amalan pengubahan wang haram berlaku, tetapi juga kepada beberapa negara membangun yang pada masa ini tidak mempunyai infrastruktur yang dibangunkan dengan baik untuk menghalang aktiviti tersebut.

Buat pertama kalinya, senarai yang tidak menguntungkan sudut pandangan Negara FATF telah diterbitkan pada tahun 2000, menambah kepada beberapa negara pulau luar pesisir seperti Bahamas, Kepulauan Cayman, Kepulauan Cook dan Panama, termasuk Rusia, Israel dan Liechtenstein. . Pada awal 2016, FATF mengeluarkan senarai hitam negara yang dibahagikan kepada tiga kategori: negara yang mempunyai kekurangan. rawatan nasional sistem kewangan antarabangsa Ada ancaman pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Rusia juga mungkin termasuk dalam senarai FATF selepas projek pengampunan modal lengkap yang diumumkan tanpa memeriksa sumber dana. Sebelum ini, sebelum tahun 2002, Rusia telah pun berada dalam senarai ini dan mungkin tidak lama lagi akan dimasukkan ke dalamnya lagi.

Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) ialah pihak berkuasa penetapan standard global untuk pencegahan pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan (AML/CFT). Untuk melindungi sistem kewangan antarabangsa daripada risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan (ML/TF) dan menggalakkan pematuhan yang lebih tinggi terhadap piawaian AML/CFT, FATF telah mengenal pasti bidang kuasa yang mempunyai kekurangan strategik dan sedang bekerjasama dengan mereka untuk menangani kekurangan tersebut. risiko untuk sistem kewangan antarabangsa. Bidang kuasa tertakluk kepada FATF menyeru ahli mereka dan bidang kuasa lain untuk melaksanakan langkah balas bagi melindungi sistem kewangan antarabangsa daripada risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan (ML/TF) yang berterusan dan ketara yang berpunca daripada bidang kuasa.

Terdapat 2 negara dalam senarai hitam FATF pada awal tahun 2016

Bidang kuasa dengan kekurangan AML/CFT strategik tidak mencapai kemajuan yang mencukupi dalam menangani kekurangan atau tidak komited kepada pelan tindakan yang dibangunkan dengan FATF untuk menangani kekurangan tersebut. FATF menggalakkan ahlinya untuk mempertimbangkan risiko yang timbul daripada kelemahan yang berkaitan dengan setiap bidang kuasa, seperti yang diterangkan di bawah.

Algeria
Ecuador
Indonesia
Myanmar

Ethiopia, Pakistan, Syria, Türkiye dan Yaman pada masa ini dikecualikan daripada senarai FATF"Memperkukuh AML/CFT Global: Proses Berterusan" kerana kemajuan mereka pada dasarnya memenuhi pelan tindakan mereka yang dipersetujui dengan FATF.

FATF kekal secara khusus dan eksklusif dengan kegagalan Iran menangani risiko pembiayaan keganasan dan ancaman serius yang ditimbulkan oleh integriti sistem kewangan antarabangsa, walaupun Iran telah bersetuju dengan FATF sebelum ini dan penyerahan baru-baru ini.

FATF mengulangi seruannya kepada ahli dan menggesa semua bidang kuasa untuk menggalakkan institusi kewangan mereka memberi perhatian khusus kepada hubungan perniagaan dan transaksi dengan Iran, termasuk syarikat dan institusi kewangan Iran. Sebagai tambahan kepada penelitian yang dipertingkatkan, FATF mengulangi cabaran 25 Februari 2009 kepada ahlinya dan menggesa semua bidang kuasa untuk melaksanakan langkah balas yang berkesan untuk melindungi sektor kewangan mereka daripada risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan (ML/TF) yang ditimbulkan oleh FATF untuk menggesa bidang kuasa melindungi daripada perbankan koresponden digunakan untuk memintas atau mengelak langkah balas dan amalan pengurangan risiko dan mengambil kira risiko ML/TF apabila mempertimbangkan permintaan daripada institusi kewangan Iran untuk membuka cawangan dan anak syarikat dalam bidang kuasa mereka. Disebabkan ancaman pendanaan pengganas yang berterusan yang ditimbulkan oleh Iran, bidang kuasa harus menyemak langkah-langkah yang telah diambil dan kemungkinan perlindungan tambahan atau mengukuhkan yang sedia ada.

FATF menyeru Iran untuk segera dan bermakna menangani kekurangan AML/CFTnya, khususnya dengan menjenayahkan pembiayaan pengganas dan melaksanakan keperluan transaksi mencurigakan (STR) dengan berkesan. Jika Iran tidak dapat mengambil langkah konkrit untuk meningkatkan lagi TFnya, FATF akan mempertimbangkan untuk memanggil ahlinya dan menyeru semua bidang kuasa untuk mengukuhkan langkah balas pada Oktober 2014.

Republik Demokratik Rakyat Korea (DPRK)

Sejak Februari 2014, DPRK telah terlibat secara langsung dengan FATF untuk membincangkan kekurangan AML/CFT FATF menggalakkan DPRK meneruskan kerjasama dengan FATF untuk mencapai persetujuan mengenai kekurangan AML/CFT sebagai asas untuk pelan tindakan yang dipersetujui. .

FATF tetap bimbang tentang kegagalan DPRK untuk menangani kekurangan ketara dalam rejim anti-pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan (AML/CFT) dan ancaman serius ini terhadap integriti sistem kewangan antarabangsa untuk segera dan kepentingan menangani kekurangan AML/CFT anda.

FATF mengesahkan cabaran 25 Februari 2011 kepada ahlinya dan menggesa semua bidang kuasa menggalakkan institusi kewangan mereka memberi perhatian khusus kepada hubungan perniagaan dan transaksi dengan DPRK, termasuk syarikat dan institusi kewangan DPRK. Selain penelitian yang dipertingkatkan, FATF juga menggalakkan ahlinya dan menggesa semua bidang kuasa untuk melaksanakan langkah balas yang berkesan untuk melindungi sektor kewangan mereka daripada risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan (ML/TF) yang ditimbulkan oleh DPRK. Negara juga harus melindungi daripada perbankan koresponden yang digunakan untuk memintas atau mengelakkan langkah balas dan amalan pengurangan risiko, dan mengambil kira risiko ML/TF apabila mempertimbangkan permohonan daripada institusi kewangan DPRK untuk membuka cawangan dan anak syarikat dalam bidang kuasa mereka.

Algeria

Algeria telah mengambil langkah ke arah mengukuhkan AML/CFTnya, termasuk menggubal pindaan kepada Kanun Jenayah untuk meluaskan skop tindakan pengganas untuk didakwa. Walau bagaimanapun, walaupun Algeria mempunyai tahap komitmen politik yang tinggi untuk bekerjasama dengan FATF dan MENAFATF bagi menangani kekurangan strategik AML/CFTnya, Algeria tidak mencapai kemajuan yang mencukupi dalam melaksanakan pelan tindakan tepat pada masanya dan beberapa kelemahan strategik masih kekal. Algeria mesti terus berusaha untuk melaksanakan pelan tindakannya untuk menangani kelemahan ini, termasuk: (1) menjenayahkan pembiayaan keganasan dengan secukupnya; (2) membangun dan melaksanakan sesuai rangka kerja undang-undang untuk mengenal pasti, menjejaki dan membekukan aset pengganas dan (3) penerimaan pelanggan terhadap kewajipan usaha wajar menurut piawaian FATF FATF menggalakkan Algeria untuk menangani kelemahannya dan meneruskan proses melaksanakan pelan tindakan.

Ecuador

Ecuador telah mengambil langkah ke arah meningkatkan AML/CFTnya, termasuk dengan mengguna pakai Kanun Jenayah baharu yang merangkumi peruntukan yang menjenayahkan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas dengan secukupnya. Walau bagaimanapun, walaupun Ecuador mempunyai tahap komitmen politik yang tinggi kepada FATF dan GAFISUD untuk menangani kekurangan strategik AML/CFT, Ecuador tidak mencapai kemajuan yang mencukupi dalam melaksanakan pelan tindakannya dan masih terdapat beberapa kelemahan strategik. Ecuador harus terus berusaha untuk melaksanakan pelan tindakan untuk menutup jurang ini, termasuk (1) mewujudkan dan melaksanakan prosedur yang mencukupi untuk mengenal pasti dan membekukan aset pengganas dan (2) menjelaskan prosedur untuk merampas wang yang berkaitan dengan ML. Ecuador juga mesti terus mengukuhkan penyeliaan sektor kewangan FATF menyeru Ecuador untuk menangani kekurangan yang masih ada dan meneruskan proses melaksanakan pelan tindakan.

Indonesia

Indonesia telah mengambil langkah ke arah meningkatkan rejim AML/CFT termasuk dengan membangunkan rejim pembekuan aset keganasan Indonesia. Walau bagaimanapun, di sebalik komitmen politik Indonesia yang tinggi untuk bekerjasama dengan FATF dan APG bagi menangani kekurangan strategik TF, Indonesia belum mencapai kemajuan yang mencukupi dalam melaksanakan pelan tindakan dalam tempoh masa yang dipersetujui, dan beberapa kekurangan TF utama masih kekal berkaitan pembangunan dan pelaksanaan rangka kerja dan prosedur kawal selia yang mencukupi untuk mengenal pasti dan membekukan aset pengganas FATF menyeru Indonesia untuk menangani kekurangan yang masih ada mengikut piawaian FATF dengan melaksanakan sepenuhnya resolusi 1267 dan menjelaskan rangka kerja dan prosedur perundangan untuk membekukan aset pengganas.

Myanmar

Myanmar telah mengambil langkah ke arah mempertingkatkan AML/CFTnya, termasuk melalui penggunaan Undang-undang AML dan CT baharu. Walau bagaimanapun, walaupun Myanmar mempunyai komitmen politik yang tinggi untuk bekerjasama dengan FATF dan APG bagi menangani kekurangan strategik AML/CFT, Myanmar tidak mencapai kemajuan yang mencukupi dalam melaksanakan pelan tindakannya dan beberapa kelemahan AML/CFT strategik masih kekal. Myanmar mesti terus berusaha untuk melaksanakan pelan tindakan untuk menangani kelemahan ini, termasuk: (1) menjenayahkan pembiayaan keganasan dengan secukupnya; (2) mencipta dan melaksanakan prosedur yang mencukupi untuk mengenal pasti dan membekukan aset pengganas; (3) mengukuhkan lagi sistem ekstradisi berkaitan dengan pembiayaan keganasan; (4) memastikan unit risikan kewangan berfungsi sepenuhnya dan berfungsi dengan berkesan; (5) meningkatkan ketelusan kewangan; dan (6) memperkukuh langkah usaha wajar dengan pelanggan FATF menggalakkan Myanmar menangani kekurangan yang masih ada dan meneruskan proses melaksanakan pelan tindakan.

Organisasi itu menyeru tindakan balas terhadap negara tersebut. Terdapat satu negara dalam kategori ini - Iran. Negara di mana sistem kebangsaan, anti pengubahan wang haram terdapat ketara dari sudut strategik penglihatan, kekurangan, dan bukan membangunkan rancangan untuk penghapusan mereka menjelang Februari 2010 negara-negara ini terperingkat seperti Angola, Korea Utara, Ecuador dan Ethiopia. Negara-negara yang telah dibenderakan oleh FATF sebagai mempunyai strategik yang penting sistem kebangsaan. kelemahan sistem

Tetapi kekurangan ini tidak dihapuskan oleh pihak berkuasa negara-negara ini: Pakistan, Turkmenistan, Sao Tome dan Principe. Menurut dokumen awam FATF terkini (21 Jun 2013), dua senarai kekal. Pertama (iaitu N. "Senarai Hitam") masuk ke dalam sebuah negeri Dengan tahap tinggi risiko yang FATF menyeru kepada negara anggota dan bidang kuasa lain untuk menggunakan tindakan balas terhadap perlindungan antarabangsa sistem kewangan daripada selebihnya risiko yang ketara pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas berpunca daripada bidang kuasa ini. Negara-negara ini dikelaskan sebagai Iran dan Korea Utara (DPRK). Dalam kedua ("senarai kelabu gelap") - negara dengan strategik kekurangan rejim kebangsaan yang tidak melakukan usaha yang mencukupi kejayaan dalam menyelesaikan kekurangan atau tidak relevan FATF dibangunkan bersama pelan tindakan untuk menghapuskan kekurangan. Ini termasuk: Vietnam,

Alat utama dalam pelaksanaan FATF ialah 40 cadangannya dalam kawasan jenayah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, yang tertakluk kepada semakan secara purata sekali setiap lima tahun dan 9 cadangan khas V sfera tindak balas risiko yang ketara , yang dibangunkan selepas peristiwa 11 September 2001. "40 + 9 Pengesyoran" ini ialah set organisasi dan langkah undang-undang untuk diwujudkan di setiap negara rejim yang berkesan anti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Menurut Majlis Keselamatan PBB Resolusi No. 1617 (2005), 40 + 9 Syor FATF adalah antarabangsa yang diperlukan

piawaian untuk negara anggota PBB. Oleh itu, pemilik mesti dahulu dengan teliti kaji "senarai hitam" untuk sedia ada zon luar pesisir, serta sebab-sebabnya negeri mana "senarai hitam". Jadi dia boleh segera melindungi perniagaan anda daripada malapetaka akibat. Sekarang lebih lanjut mengenai beberapa zon luar pesisir. tak ada mana-mana satu senarai luar pesisir zon, dan oleh itu mengawal kawasan ini sebagai bank pusat hampir semua negara, Dan

IMF - Antarabangsa papan mata wang Mengambil kira spesifik wilayah masing-masing, hari ini pihak berkuasa setiap negeri semakin berusaha untuk mengekalkan secara bebas apa yang dipanggil senarai hitam. Prinsip pemilihan mengambil kira kedua-dua ciri percukaian dan

ikatan ekonomi

, dan beberapa kriteria lain. Berdasarkan ini, senarai bidang kuasa dibuat yang mana transaksi tidak dilarang, tetapi ia berada di bawah kawalan khas.

senarai hitam Rusia

Sebab penciptaan senarai sedemikian adalah laluan modal besar yang memintas perbendaharaan negeri sesebuah negeri tertentu. Dalam hal ini, senarai keseluruhan zon telah disusun, kerjasama dengannya diperiksa dengan sangat ketat dan tertakluk kepada cukai yang tinggi. tidak memperuntukkan sekatan ketara yang akan menjadi penghalang untuk bekerja dengan syarikat luar pesisir, tetapi amat mengesyorkan agar mereka yang memutuskan untuk pergi ke luar pesisir mengambil kira penarafan ini.
Yang paling menarik di Rusia ialah data yang terkandung dalam senarai jabatan tersebut:
Bank Pusat Persekutuan Rusia;
Kementerian Kewangan;
OECD;
FATF;

Kementerian Cukai.

Perkhidmatan Cukai Persekutuan.

Setiap negara secara bebas memutuskan langkah-langkah yang perlu diambil terhadap mereka yang berisiko bekerja dengan zon tersebut.

Senarai Perkhidmatan Cukai Persekutuan OECD dan pembangunan merangkumi lebih daripada 30 negara. Senarai yang disusun oleh badan ini mengandungi negeri-negeri yang tidak menerima pakai keperluan yang menyediakan pendedahan maklumat sulit mengenai sebarang urusan cukai. Semua syarikat luar pesisir dalam senarai ini boleh dibahagikan kepada tiga kategori:

Negara yang telah menerima sebahagian keperluan ini. Contohnya, Amerika Syarikat, Denmark, Greece, Mexico, Itali, Poland, Perancis, Finland dan banyak lagi.
Negeri yang telah menerima keperluan OECD tetapi tidak melaksanakannya pada tahap yang mencukupi. Contohnya, Monaco, Andorra, Bahrain, Bahamas dan beberapa yang lain.
Zon yang belum menerima syarat: Labuan, Costa Rica, Filipina, Uruguay.

Senarai dua organisasi terakhir sentiasa diselaraskan dan diubah.